招商证券财富管理业务发展策略研究

财富管理虽然是近几年才逐步被关注和热议的话题,但其在我国的实践和发.展早在几年前就开始了。最初从商业银行对大客户的服务开始,到现如今已经延伸到资本市场的方方面面,甚至渗入到人们的生活中。财富管理的概念也从狭义向广义发展变化。近几年,我国高净值人群不断增长,伴随着对财富保值增值的需求不断增加。

券商作为国内财富管理的重要主体,在证券市场制度改革、金融工具创新等大背景下,急需探寻战略转型。另外,我国财富管理的参与主体也在不断丰富,除开传统的银行、券商、保险、基金等,还涌现了一大批三方财富管理机构加入到财富管理的大军,这也进一步说明我国财富管理市场在不断发展壮大,但同时伴随着财富管理问题的不断涌现,包括财富管理平台建设、财富管理工具的匮乏、财富管理品种的单一、财富管理理念的不成熟等问题,特别是在现阶段,我国证券市场投资者结构不合理、投资理念不成熟,使得上述问题愈发明显。本文立足于财富管理的基础理论,参考了国内外分别从供给维度和需求维度阐述的财富管理理论,并查阅了财富管理基本概念和研究方法等文献,通过对招商证券财富管理业务的发展现状、发展环境分析,利用SWOT分析方法发现招商证券财富管理业务的优缺点,并提出招商证券未来财富管理业务发展的目标及策略,并在最后章节阐述了预期障碍及相应的保障措施。整体来看,财富管理既是当下投资者的迫切需求,也是券商等财富管理主体发展的必选之路。

招商证券财富管理产品线、财富管理业绩水平、财富管理规模均处于业内靠前水平,人才队伍、组织构架、企业文化、协作沟通、客户资源这些构成了招商证券财富管理业务当前的竞争优势,但仍面临产品导向性过度,产品创新欠缺,财富管理系统平台不完善等问题,人才队伍及发展机制成为财富管理发展的关键因素。未来的发展,招商证券除开保持现有的资源及人才优势以外,还应继续加强财富管理团队的素质提升,引进其他先进的财富管理平台及理念。除开建设好供给端以外,还应继续重视对于投资者的教育及培养,供需匹配适宜,方可使得财富管理的发展道路更加平坦。