| 融资融券业务知识测试题 |
| 1、下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（ ）。 |
| A、保证金可用余额＝现金 B、保证金可用余额＝现金+∑充抵保证金的证券市值 C、保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率) D、保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用 |
| 2、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为（ ）。 |
| A、维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和 B、维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价） C、维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和） /(现金+信用证券账户内证券市值总和) D、维持担保比例= (现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和) |
| 3、融资融券利率不低于（ ）。 |
| A、同业拆借利率 B、人民银行规定的企业贷款利率 C、一年期定期存款利率 D、人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。 |
| 4、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（ ）。 |
| A、证券公司财产 B、信托财产 C、登记结算公司财产 D、交易所财产 |
| 5、投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由（ ）构成。 |
| A、该客户信用账户以及普通账户内的所有资金 B、该客户信用账户以及普通账户内的所有证券 C、该客户普通账户内的所有证券和资金 D、该客户信用账户内的所有证券和资金 |
| 6、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出价款除（ ）外不得另作他用。 |
| A、偿还其融资欠款 B、转出至客户银行结算账户 C、买券还券 D、偿还其融资利息 |
| 7、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（ ）；当天没有成交的，其申报价格不得低于（ ）。 |
| A、前收盘价；前最高价 B、前最高价；前收盘价 C、最近成交价；前收盘价 D、前收盘价；最近成交价 |
| 8、维持担保比例超过（ ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于此比例。 |
| A、100% B、200% C、300% D、400% |
| 9、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（ ）。 |
| A、给客户延期 B、给客户增加新的融资融券额度 C、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索 D、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索 |
| 10、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（ ）行使对证券发行人的权利。 |
| A、客户以自己名义，为自己的利益 B、证券公司以客户的名义，为自己的利益 C、证券公司以自己的名义，为客户的利益 D、客户以自己的名义，为证券公司的利益 |
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