基金从业资格考试考前训练营
基本信息：[矩阵文本题] *
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| 姓名： | ________________________ |
| 营业部名称: | ________________________ |
1.（ ）一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其
他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。 [单选题] *
| A. 投资管理 |
| B. 资产管理(正确答案) |
| C. 货币管理 |
| D. 理财管理 |
2.以下投资者中，不可直接视为合格投资者的是（ ） [单选题] *
| A.规模在1000万元人民币以下的慈善机构 |
| B.规模在1000万元人民币以下的家族信托(正确答案) |
| C. 企业年金 |
| D. 社会保障基金 |
3.关于基金销售机构，下列说法正确的是（ ） [单选题] *
| A. 基金管理公司可以开展直销业务(正确答案) |
| B. 商业银行均可以销售基金 |
| C. 保险公司只能销售该保险资管公司发行的基金 |
| D.资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金 |
4.世界上（ ）被看作是最早的基金。 [单选题] *
| A.1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金 |
| B.1774年由荷兰商人凯特威士创办的信托基金 |
| C.1868年在英国成立的海外及殖民地信托基金(正确答案) |
| D.1924年诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金” |
5.基金公司的监察稽核控制是保障公司规范运作的核心，以下做法中正确的是（ ） [单选题] *
| A. 某基金公司督察长未经总经理批准而对公司投资组合的投资明细进行抽样审查(正确答案) |
| B. 某基金公司督察长认为某债券存在重大信用风险，而责令交易部将该债券卖出 |
| C. 某基金公司监察稽核部总监同时兼任董事会秘书、人力资源部总监的职务 |
| D. 某基金公司投资合规人员不看好某个股票的收益，在该股票入库审批时不予同意 |
6.资产管理行业的作用包括（ ）
I.搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息
II. 提供各类投资机会
Ⅲ、帮助投资人进行投资决策
IV. 承担投资人损失 [单选题] *
| A. II、Ⅲ、IV |
| B. I、II、IV |
| C. I、II、Ⅲ(正确答案) |
| D. I、Ⅲ、IV |
7.（ ）是投资基金中最主要的一种类别。 [单选题] *
| A. 私募股权基金 |
| B. 证券投资基金(正确答案) |
| C. 对冲基金 |
| D. 另类投资基金 |
8.承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（ ） [单选题] *
| A. 风险投资基金 |
| B. 证券投资基金 |
| C. 另类投资基金 |
| D. 对冲基金(正确答案) |
9.外汇市场是指各国银行、外汇银行、（ ）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 [单选题] *
| A. 投资银行 |
| B. 商业银行 |
| C. 外汇经纪人(正确答案) |
| D. 证券交易所 |
10.基金管理人以及依法取得基金销售业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额
的（ ） [单选题] *
| A. 认购、场内买卖 |
| B. 认购、申购和赎回(正确答案) |
| C. 场内买卖、申购和赎回 |
| D. 份额登记、申购和赎回 |
11.《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定，公募基金基金合同生效不足（ ）的，
基金管理人可以不编制当期定期报告。 [单选题] *
| A.1个月 |
| B.2个月(正确答案) |
| C.3个月 |
| D.6个月 |
12.某公募基金管理公司为一只新基金发行制作基金宣传推介材料，在进行审批报备流程中，
街 下列做法正确的是 （ ） [单选题] *
| A.宣传资料在向公众分发之日起5个工作日内报备(正确答案) |
| B. 宣传资料通过内部检查及复核，则无需再出具合规意见书 |
| C. 宣传资料应当提交至中国证券投资基金业协会予以备案 |
| D. 宣传资料通过负责基金销售业务的高管检查无误即可 |
13.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（ ）
钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。 [单选题] *
14.以下不是金融交易的组织方式的是（ ） [单选题] *
| A. 自由交易方式(正确答案) |
| B. 柜台交易方式 |
| C. 交易所交易方式 |
| D. 电信网络交易方式 |
15.下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（ ）
I. 基金管理人
II. 基金托管人
Ⅲ.中国证券登记结算有限责任公司
IV. 第三方销售机构 [单选题] *
| A. I、II |
| B. II、Ⅲ |
| C. Ⅲ、Ⅳ |
| D. Ⅱ、 Ⅳ(正确答案) |
16.下列不属于我国资产管理行业需要关注的问题的是（ ） [单选题] *
| A. 资金池操作存在流动性风险隐患 |
| B. 刚性兑付使风险仍停留在金融体系 |
| C. 部分非金融机构无序开展资产管理业务 |
| D. 不保证客户本金安全(正确答案) |
17.另类投资基金的投资范围包括（ ）
I. 农产品
II.红酒
Ⅲ. 大宗商品
IV. 黄金 [单选题] *
| A. I、II |
| B. I、II、Ⅲ |
| C. I、Ⅲ、IV |
| D. I、II、Ⅲ. Ⅳ(正确答案) |
18.（ ）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。 [单选题] *
| A. 基金投资顾问机构和基金销售机构 |
| B. 基金管理人和基金托管人(正确答案) |
| C. 基金份额登记机构和基金销售机构 |
| D. 基金投资人和基金托管人 |
19. （ ） 通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及
其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。 [单选题] *
| A. 基金份额持有人 |
| B. 基金监管机构(正确答案) |
| C. 基金评级机构 |
| D. 基金注册登记机构 |
20.下列不属于ETF联接基金特点的是（ ） [单选题] *
| A. 联接基金依附于主基金 |
| B. 联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道 |
| C. 联接基金是一种特殊的基金中基金（FOF) |
| D. 联接基金可以参与ETF的套利(正确答案) |
21.根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条和第10条规定，基金销售机构监测到客户现金收支或款项划转出现下列情况时，以下表述正确的是（ ）
I.对符合大额交易标准的，应当在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分
析中心报告
II.在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中
心报告
III.对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析
中心报告
Ⅳ.在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后20个工作日内，向中国反洗钱监测分析中
心报告 [单选题] *
| A. II、III |
| B. I、IV |
| C. III、IV |
| D. I、II(正确答案) |
22.在实际工作中，履行诚信职业道德规范，必须（ ） [单选题] *
| A. 正确对待利益问题(正确答案) |
| B. 采川贬低同行方式招揽顾客 |
| C. 不择手段地竞争 |
| D. 利用内幕交易盈利 |
23.一般来说，封闭式基金的交易时间为每周一至周五的（ ） [单选题] *
| A. 金天 |
| B.每天8:00-11:00, 13:00-15:00 |
| C.每天9:30~11:30, 13:00~15:00(正确答案) |
| D.每天9:00~12:00, 14:00-17:00 |
24.下列宣传推介材料的表述，正确的是（ ） [单选题] *
| A. 在某基金的宣传推介材料中使用“坐享财富增长”的表述 |
| B. 对基金投资者承诺基金的预期回报 |
| C. 在基金宣传推介材料中预测基金未来投资业绩 |
| D. 仅使用基金管理机构或基金销售机构统一制作的基金宣传推介材料(正确答案) |
25.（ ）是负责发放红利、建立并保管基金份额持有人名册的机构。 [单选题] *
| A. 基金份额登记机构(正确答案) |
| B. 基金销售支付机构 |
| C. 基金销售机构 |
| D. 基金估值核算机构 |
26.在避险策略基金中，一般保本比例为（ ） [单选题] *
| A. 10%~20% |
| B. 20%~50% |
| C. 50%~80% |
| D. 80%~100%(正确答案) |
27.货币市场基金的投资对象主要包括（ ） [单选题] *
| A.现金、期限在1年以内（含1年）的债券回购、剩余期限在397天以内（含397天）的债券(正确答案) |
| B.剩余期限在1年以内（含1年）的可转换债券、剩余期限1年以内（含1年）的债券回购 |
| C.现金、股票、剩余期限在397天以内（含397天）的债券 |
| D.现金、股票、剩余期限在365天以内（含365天）的债券 |
28.基金与保险产品的区别不包括（ ） [单选题] *
| A. 目的不同 |
| B. 对投资人要求不同 |
| C. 收益与风险特性不同(正确答案) |
| D. 变现能力不同 |
29.关于公司型基金的说法，错误的是（ ） [单选题] *
| A. 基金不具有法人地位(正确答案) |
| B. 基金股东大会是基金的最高权力机构 |
| C. 基金本身是一个具有法人地位的公司 |
| D. 基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件 |
30.关于证券投资基金的发展有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，下列说法错误的
是（ ）. [单选题] *
| A. 证券投资基金倡导理性的投资理念和文化 |
| B. 证券投资基金给投資者带来稳定的收益(正确答案) |
| C. 证券投资基金管理人能发挥专业投资优势 |
| D. 证券投资基金推动市场价值判断体系的形成 |
31.基金份额登记不包括（ ） [单选题] *
| A. 登记过户 |
| B. 会计核算(正确答案) |
| C. 结算 |
| D. 存管 |
32.关于交易日 ETF基金份额参考净值与基金份额净值，以下说法错误的是（ ） [单选题] *
| A. 基金份额净值于交易日在当日指定报刊和管理人网站披露(正确答案) |
| B.在交易时间内，每15秒显示一次最新基金份额参考净值 |
| C. 在交易时间内，即时揭示基会份额参考净值 |
| D.基金份额净值通过证券交易所行情发布系统于次1个交易日揭示 |
33.以下不属于基金重大事件的是（ ） [单选题] *
| A. 基金管理公司总经理变更 |
| B. 基金经理变更 |
| C. 股票型基金第二大重仓股临时停牌(正确答案) |
| D. 封闭式基金召开持有会 |
34.督察长发现有下列（ ）情形的，应当及时向公司董事会、中国及相关派出机构报告。
I. 基金及公司发生违法违规行为
II、基金及公司存在重大经营性风险或者隐患
Ⅲ 督察长认为需要报告的其他情形
IV. 基金净值出现大幅波动 [单选题] *
| A. I、II、Ⅲ(正确答案) |
| B. I、III |
| C. I、II、III、IV |
| D. I、II |
35.下列不属于私募基金应重点监管的募集环节的是（ ） [单选题] *
| A. 确立合格投资者制度 |
| B. 公开宣传推介(正确答案) |
| C. 规范基金合同必备条款 |
| D. 强化违反监管规定的法律责任 |
36.基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及说明，应当通过适当的途径向（ ）公开。 [单选题] *
| A. 基金管理人 |
| B. 基金托管人 |
| C. 基金监管机构 |
| D. 基金投资人(正确答案) |
37.根据（中华人民共和国证券投资基金法》的规定，应当经参加基金份额持有会的基金份额持有人所持表决权2/3以上通过的事项有（ ）
I. 转换基金的运作方式
II.更换基金托管人
Ⅲ，提前终止基金合同
IV 调整基金申购、赎回费率 [单选题] *
| A. I、II |
| B. I、Ⅲ |
| C. I、II、Ⅲ(正确答案) |
| D. I、II、Ⅲ 、IV |
38.关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法错误的是（ ） [单选题] *
| A. 基金销售机构应当建立基金投资人调查制度 |
| B. 基金销售机构应当定期或不定期提示基金投资人重新接受风险承受能力调查 |
| C. 基金销售机构应当向基金投资人及时反馈其风险承受能力评价结果 |
| D. 基金投资人拒绝定期或不定期重新接受调查的，基金销售机构应当放弃对其进行风险承受能力评价(正确答案) |
39.（ ）是主要以大盘蓝筹股、公司债、债券等稳定收益证券为投资对象的一类基金。 [单选题] *
| A. 收入型基金(正确答案) |
| B. 平衡型基金 |
| C. 开放式基金 |
| D. 增长型基金 |
40. （ ）是基金监管活动的出发点和价值归宿。 [单选题] *
| A. 基金监管目标(正确答案) |
| B. 基金监管 |
| C. 基金监管内容 |
| D. 基金监管方式 |
41.基金市场的违法犯罪行为的特点不包括（ ）是基金监管活动的出发点和价值归宿。 [单选题] *
| A. 涉案金额小(正确答案) |
| B. 电子化 |
| C. 智商高 |
| D. 行为隐蔽 |
42.（ ）需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。 [单选题] *
| A. 现场检查(正确答案) |
| B. 日常检查 |
| C. 非现场检查 |
| D. 年度检查 |
43.基金监管的基本原则，集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有（ ）的特征。 [单选题] *
| A. 基础性和微观性 |
| B. 基础性和系统性 |
| C. 基础性和宏观性(正确答案) |
| D. 宏观性和系统性 |
44.根据债券的（ ）不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。 [单选题] *
| A. 信用等级(正确答案) |
| B. 债券发行者 |
| C. 债券到期日 |
| D. 投资风格 |
某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某（陈某与A公司、B公司无任何关系）说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。
根据以上材料，回答45-47题。
45.基金经理李某听说该信息后，随即进行了投资交易，关于李某的行为以下说法正确的
是（ ）. [单选题] *
| A. 李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易 |
| B. 李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，季某还是比较专业审慎的 |
| C. 李菜只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为 |
| D. 李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易(正确答案) |
46.某基金管理公司对基金经理李某的行为提出了认定意见并进行了相关处理，以下关于对李某的认定意见，正确的是（ ） [单选题] *
| A. 公司认定李某的行为属于内幕交易，同时违反了“诚实守信”的基金职业道德规范 |
| B. 公司认为李某的行为属于内幕交易，同时违反了“忠减尽责”的基金职业道德规范 |
| C. 公司认为李某的行为不属于内幕交易，属于合理合规行为 |
| D. 公司认为李菜的行为不属于内幕交易，但是违反了“专业审慎”的基金职业道德规范(正确答案) |
47.内幕信息的构成要素应当包括（ ）
I. 信息来源可靠
Il. “重要”的信息
Ⅲ“非公开”的信息
IV. 投资获得盈利 [单选题] *
| A. I、II、Ⅲ、IV |
| B. I、II、Ⅲ(正确答案) |
| C. I、Ⅲ、IV |
| D. I、Ⅲ |
48.操纵市场的行为是行业明确禁止的，以下属于操纵市场行为的是（ ）
I、甲、乙串通，通过他们控制的资金，相互交易，拉升股价
II、某基金管理人，通过互联网散布关于A公司的不实信息，从而达到推高A公司股价的
效果，使其投资获利
Ⅲ、某基金经理与某上市公司高管私下会晤中，得知有利好消息大量买人该公司股票，推高
股价
IV．某机构人为编造B上市公司的利空消息，待B公司股票价格大幅下跌后，大量买入B公司股票。 [单选题] *
| A. I. II、IV(正确答案) |
| B. I、II |
| C. I、II、III |
| D. I、II、III、IV |
49.下列符合基金职业道德客户至上原则的是（ ） [单选题] *
| A. 某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给A基金，以提高A基金收益率和知名度。 |
| B.某FOF基金根据投资策略拟配置一定比例沪深300指数基金，在市场最低费率的沪深300指数基金中选择了其所在公司发行的基金(正确答案) |
| C.某债券基金单一机构持有人C规模占比超过99%,基金经理根据C的要求定期调整仓位和久期。 |
| D.考虑到B客户持有某基金90%资产规模，该基金经理用50%基金财产购买B客户手里 持有的20只债券 |
50.当基金市场价格为0. 90元、份额净值为1. 00元时，该基金的折价率（ ） [单选题] *
| A.等于10%(正确答案) |
| B.等于11. 1% |
| C.大于11. 1% |
| D.小于10% |
51.依据所承担职责与作用的不同，基金市场的参与主体不包括（ ） [单选题] *
| A. 基金当事人 |
| B. 基金市场服务机构 |
| C. 社会力量(正确答案) |
| D. 基金监管机构和自律组织 |
52.关于基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。按照内控要求，以下描述正确的是（ ） [单选题] *
| A. 违反了效率性原则 |
| B. 体现了有效性原则 |
| C. 体现了成本效益原则 |
| D. 违反了性原则(正确答案) |
53.基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括（ ） [单选题] *
| A. 对其服务能力和经营业绩进行如实陈述(正确答案) |
| B. 客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务 |
| C. 根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品 |
| D. 确保基金销售结算资金安全、及时划付 |
54.内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（ ） [单选题] *
| A. 公开、公平、公正(正确答案) |
| B. 及时、客观、准确 |
| C. 高效、全面、及时 |
| D. 客观、全面、准确 |
55.甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部
的同学乙的要求，将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的
行为违反了基金职业道德规范中（ ）的要求。 [单选题] *
| A. 保守秘密(正确答案) |
| B. 守法合规 |
| C. 忠诚尽责 |
| D. 诚实守信 |
56.下列不属于对公开募集基金销售活动监管的是（ ） [单选题] *
| A. 对基金募集对象的(正确答案) |
| B. 对基金宣传推介材料的监管 |
| C. 基金销售适用性监管 |
| D. 对基金销售费用的监管 |
57.下列关于道德的继承性的说法中，错误的是（ ） [单选题] *
| A. 随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化 |
| B. 没有永恒不变的道德，现代道德与传统道德已经完全不一样了(正确答案) |
| C. 因为影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以道德有历史的传承 |
| D. 传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记 |
58.某投资人投资1万元中购某开放式基金，中购费率为1. 5%,假定申购当日基金份额净值
为1. 05元，则其可得到的申购份额为（ ）份。 [单选题] *
| A. 9 280. 95 |
| B. 9 383. 07(正确答案) |
| C. 9 350. 95 |
| D. 9 480. 95 |
59.基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则不包括（ ） [单选题] *
| A. 真实性原则 |
| B. 准确性原则 |
| C. 完整性原则 |
| D. 易得性原则(正确答案) |
60.以下关于担任基金托管人条件的表述，错误的是（ ） [单选题] *
| A. 有安全高效的清算、交割系统 |
| B. 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 |
| C. 设有专门的基金投资部门(正确答案) |
| D. 净资产和风险控制指标符合有关规定 |
61.关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，以下描述中，正确的是（ ） [单选题] *
| A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一样的，一般情况下都是T+2日 |
| B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一样的，一般情况下都是T+1日 |
| C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金道常是T+1日，QDII 基金是T+2日(正确答案) |
| D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般情况下都是T+2日，QDII 基金是T+1日 |
62.关于现金差额相关内容的说法中，不正确的是（ ） [单选题] *
| A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告 |
| B. 现金差额的数值只可能为正(正确答案) |
| C. T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收 |
| D. 投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金 |
63.以下不可以担任私募基金募集结算资金专用账户监督机构的是（ ） [单选题] *
| A. 中国证券登记结算有限责任公司 |
| B. 取得基金销售业务资格的商业银行 |
| C. 中国证券金融股份有限公司(正确答案) |
| D. 取得基金销售业务资格的证券公司 |
.良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失。某金融机
构在了解投资者的个人背景和社会环境后，指导投资者分析投资问题、获得必要信息并进
行理性选择，该行为属于投资者教育中的（ ） [单选题] *
| A. 权益保护教育 |
| C. 防范诈骗教育 |
| B. 资产配置教育 |
| D. 投资决策教育(正确答案) |
65.基金管理公司应实行逐级授权制度，以下说法错误的是（ ） [单选题] *
| A. 总经理的权限由股东会搜予(正确答案) |
| B. 部门内人员的权限由部门经理授予 |
| C. 部门经理的权限由总经理授予 |
| D. 专户投资经理对其管理基金的投资权限由专户法律文件授予 |
66.基金管理公司投资管理业务控制的主要内容有（ ）
Ⅰ.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限
II. 建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统
Ⅲ. 建立投资风险评估与管理制度
IV. 建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法 [单选题] *
| A. I、II、IV. |
| B. II、Ⅲ、IV. |
| C. I、Ⅲ、IV |
| D. I、II、Ⅲ、IV(正确答案) |
67.从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（ ）相联系。 [单选题] *
| A. 经济市场的发展与完善 |
| B. 法律法规的颁布及实施 |
| C. 确保信息收集、处理和报告正确性的控制(正确答案) |
| D. 公司规章制度的制定与实施 |
68.某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为1元，其对应的认购费率为4%.则其净认购金额为（ ）元。 [单选题] *
| A. 12 006 |
| B. 11 015 |
| C. 31 200 |
| D. 28 846(正确答案) |
69. 2015年2月6日，张先生购买了10万元新发行股票型基金，到了2015年6月10日，张先生看到了市场已经上涨且基金开放中购赎回，决定将这一笔基金进行赎回。由于该基金不收取销售服务费，对于张先生赎回费的收取，以下合理的是（ ） [单选题] *
| A.收取不低于0. 5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的25%计入基金财产 |
| B.收取不低于0. 5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产(正确答案) |
| C.收取不低于0. 75%的赎回费，并将不低于赎回费总额的25%计入基金财严 |
| D.收取不低于0. 25%的赎回费，并将不低于赎回费总额的25%计入基金财产 |
70.招募说明书摘要的内容不包括（ ） [单选题] *
| A. 基金投资目标(正确答案) |
| B. 基金投资基本要素 |
| C. 基金业绩和费用概览 |
| D. 投资组合报告 |
71.常用的寻找潜在客户的方法不包括（ ） [单选题] *
| A. 缘故法 |
| B. 介绍法 |
| C. 陌生拜访法 |
| D. 直接寻找法(正确答案) |
72.中国证券投资基金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中，以下措施正确的
是（ ）
I．制定基金职业道德规范
II、 宣传基金职业道德规范
III. 建立职业道德奖惩机制
IV. 建立基金从业人员道德档案 [单选题] *
| A. I、II、III |
| B. II、III、IV |
| C. I、II、III、IV(正确答案) |
| D. I、II |
73.关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容中，错误的
是（ ） [单选题] *
| A. 报告期内偏离度的最高值 |
| B. 报告期偏离度的简单平均值(正确答案) |
| C.报告期内偏离度绝对值在0. 25%-0. 5%间的次数 |
| D. 报告期内偏离度的最低值 |
74.基金管理人所有风险管理要素的基础是（ ） [单选题] *
| A. 目标设定 |
| B. 风险评估 |
| C. 内部环境(正确答案) |
| D. 事项识别 |
75.基金公司股东的权利包括（ ）
I、收益分配权
II. 表决权
III 监督权
IV. 知情权 [单选题] *
| A. I、II、III |
| B. I, II、III、IV(正确答案) |
| C. I、II、IV |
| D. II、III、IV |
76.下列可以制作基金宣传推介材料的是（ ） [单选题] *
| A. 基金监管人 |
| B. 基金销售机构(正确答案) |
| C. 基金托管人 |
| D. 基金份额持有人 |
77.基金销售机构应当通过（ ）来保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施： [单选题] *
| A. 内部控制(正确答案) |
| B. 内部监督 |
| C. 外部控制 |
| D. 外部监督 |
78.利润原则是指（ ） [单选题] *
| A. 销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营 销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润(正确答案) |
| B. 销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营 销费用后，在未来能够获得一定的利润 |
| C. 销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营 销费用后，立即能够获得一定的利润 |
| D. 销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营 销费用后，在过去能够获得一定的利润 |
79.基金公司信息披露的（ ）原则，要求使用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。 [单选题] *
| A. 完整性 |
| B. 准确性(正确答案) |
| C. 客观性 |
| D. 及时性 |
80.未经（ ）载明并公告，不得对不同的投资人适用不同费率。 [单选题] *
| A. 招股说明书 |
| B. 招募说明书(正确答案) |
| C. 基金销售协议 |
| D. 基金合同 |
81.以下关于基金销售费用的说法，正确的是（ ） [单选题] *
| A. 代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用 |
| B. 基金的申购费必须在申购时收取 |
| C. 应在招募说明书中载明费率标准(正确答案) |
| D. 赎回费在扣除手续费后，余额可归入风险准备金 |
82.基金管理公司在基金的招募说明书中披露境外投资顾间和境外托管人的信息不包
括（ ） [单选题] *
| A. 境外投资顾问主要负责人家庭背景(正确答案) |
| B. 境外托管人托管资产规模 |
| C. 境外托管人办公地址 |
| D. 境外投资顾问成立时间 |
83.下列不在基金财务报表附注中披露的内容是（ ） [单选题] *
| A. 重要会计 |
| B. 基金资产负债表日后非调整事项的说明 |
| C. 投资组合重大变动(正确答案) |
| D. 关联方关系及其交易 |
84.中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。这属于基金销售的（ ）。 [单选题] *
| A. 促销策略 |
| B. 产品策略(正确答案) |
| C. 价格策略 |
| D. 渠道策略 |
85. （ ）不可以开立基金账户。 [单选题] *
| A.16岁个体小王 |
| B.17岁在读大学生(正确答案) |
| C.23岁应届毕业生 |
| D.65岁退休干部老李 |
86.下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述中，不正确的是（ ） [单选题] *
| A. 宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正 |
| B. 宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函 |
| C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传 |
| 推介材料前，应当事先将材料报送中国 |
| D.宣传推介材料需要向报送的，自报送中国之日起15日后，方可使用(正确答案) |
87.以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（ ）。 [单选题] *
| A. 公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范 |
| B. 董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设 |
| C. 合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩(正确答案) |
| D. 公司内部要有清晰的责任制和问责制 |
88.基金公司在风险管理中应当遵循的原则包括（ ）
I. 最高性原则
II. 适时性原则
III、 公正性原则
IV. 性原则 [单选题] *
| A. I、II、III |
| B. II、III、IV |
| C. I、II、III、IV |
| D. I、II、IV(正确答案) |
.基金管理人进行合规培训的具体内容不包括（ ） [单选题] *
| A. 先进事迹激励教育(正确答案) |
| B. 公司内部的员工守则和各项业务的合规制度 |
| C. 案例警示教育 |
| D. 与基金行业有关的法律法规 |
90.关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的
是（ ）。 [单选题] *
| A. 投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确 |
| B. 投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误 |
| C. 投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确 |
| D. 投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误(正确答案) |
91.基金销售人员在向投资者推介基金时应禁止以下（ ）行为。 [单选题] *
| A. 向客户介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金风险 |
| B. 在向投资者进行宣传和销售服务时，应公平对待投资者 |
| C. 接受投资者全权委托，直接代理客户进行交易(正确答案) |
| D. 在向投资者推介基金时，应征得投资者同意 |
92.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应注意的事项包括（ ）
I. 有效识别投资者身份
II. 公平对待投资者
III. 向投资者介绍基金销售业务流程
IV. 了解投资者的投资目标 [单选题] *
| A. I、III |
| B. II、III |
| C. I、III、IV(正确答案) |
| D. I、II、III、IV |
93.某基金公司员工甲说，投资者教育的工作形式既可以是现场的报告会、专题讨论会等活动，也可以是非现场的各种宣传形式；员工乙说，投资者教育工作开展形式既可以是报纸、杂志等纸质形式，也可以是依托互联网技术的电子形式。针对甲乙两位员工的说法，下列判断正确的是（ ）。 [单选题] *
| A. 甲的说法错误，乙的说法正确 |
| B. 甲的说法正确，乙的说法错误 |
| C. 甲和乙的说法均正确(正确答案) |
| D. 甲和乙的说法均错误 |
94.下列不属于基金信息披露规范性文件的是（ ） [单选题] *
| A. 《证券投资基金信息披露内容与格式准则》 |
| B. 《中华人民共和国证券投资基金法》(正确答案) |
| C. 《证券投资基金信息披露XBRL模板》 |
| D. 《证券投资基金信息披露编报规则》 |
95. 2013年1月，甲基金公司宣传新推出的乙基金产品。5月，监管机构例行检查时发现甲基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是（ ） [单选题] *
| A. 基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书 |
| B. 甲基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无须注明出处(正确答案) |
| C. 甲基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处 |
| D.基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地中国派出机构备案 |
96. （ ）决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。 [单选题] *
| A. 股东会 |
| B. 董事会(正确答案) |
| C. 监事会 |
| D. 董事 |
97.在基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统，属于（ ）。 [单选题] *
| A. 自助式前台系统(正确答案) |
| B. 辅助式前台系统 |
| C. 后台管理系统 |
| D. 应用系统的支持系统 |
98.督察长应当定期或不定期向（ ）报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门
委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 [单选题] *
| A. 合规管理部门 |
| B. 全体监事 |
| C. 总经理 |
| D. 全体董事(正确答案) |
99.主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层、董事会提出合规建议和报告的是（ ）。 [单选题] *
| A. 合规与风险控制部(正确答案) |
| B. 督察长 |
| C. 合规与风险管理委员会 |
| D. 监事会 |
100.针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应采取的态度是（ ）。 [单选题] *
| A. 从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平 |
| B. 妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机 |
| C. 准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档(正确答案) |
| D. 根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告 |
