2016年下半年浙江省基金从业资格：不动产投资考试试卷

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 

1、直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有__。

A．基金托管人的资金运作能力

B．基金管理人的投资管理能力

C．基金代销机构的宣传能力

D．基金管理人的风险控制能力 

2、____ 中国证券业协会证券投资基金业委员会(以下简称“基金业委员会”)成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

A：2002年7月4日，

B：2002年12月4日，

C：2004年12月4日，

D：2002年8月4日，

3、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有__。

A．基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标

B．基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬

C．基金年度报告甲需披露内部监察报告

D．基金年度报告需披露基金的主要会计和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等 

4、基金定期定额投资计划的优点有__。

A．免去投资者多次申购的烦琐手续

B．风险控制效应

C．成本效应

D．复利效应

5、分析债券基金的两个主要角度是__。

A．对基金持有债券的数量和信用等级的分析

B．对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析

C．对基金持有债券的数量和债券价格的分析

D．对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析 

6、债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。

A．证券发行主体的不同

B．是否在证券交易所挂牌上市交易

C．募集方式的不同

D．证券所代表权利性质的不同 

7、封闭式基金应当采用__方式分红。

A．现金

B．股利

C．红利

D．份额拆分

8、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足____个月的除外。

A：6

B：9

C：12

D：15 

9、基金信息披露的内容不包括__。

A．募集信息披露 

B．预期信息披露

C．运作信息披露 

D．临时信息披露 

10、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为__。

A．封闭期的收益公告

B．开放日的收益公告

C．节假日的收益公告

D．偏离度公告

11、__负责办理个人投资者基金账户的开户手续。

A．证券登记机构

B．证券经营机构

C．中国

D．证券业协会 

12、股票型基金买卖股票的频率是指基金的__。

A．行业集中度

B．持股集中度

C．基金持股的平均时间

D．股票周转率

13、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过__而形成的系统。

A．建立组织机制

B．运用管理方法

C．实施操作程序与监控措施

D．设置安全监督管理机制

14、关于基金份额持有利，下列描述正确的是__。

A．基金份额持有人享有基金财产的收益权，而基金合同终止并清算后的财产归基金管理人所有

B．基金份额持有人对基金份额的转让权是指其可以依法转让其基金资产

C．因为基金份额持有人享有基金信息的知情权，所以基金公司应该在基金份额持有人查询基金资产状况时及时提供最新的资产明细信息

D．基金份额持有人享有表决权是指其可以对基金的投资运作享有表决权 

15、中国目前提供理财行业服务的主要是以__为主的传统的金融服务机构。

A．性银行

B．商业银行

C．中国人民银行

D．投资银行 

16、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。

A．9 095

B．9 950

C．10 945

D．10 995 

17、基金销售机构从事基金销售活动，不得__。

A．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

B．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

C．募集期间对认购费用打折

D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 

18、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向__支付基金收益。

A．基金自律组织

B．基金监管部门

C．基金托管人

D．基金份额持有人 

19、基金管理公司的股东都应具备的条件有__。

A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理

B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善

C．没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 

20、____是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。

A：基金管理费

B：基金托管费

C：基金销售费

D：基金交易费 

21、__作为一种现金管理工具，其风险非常小。

A．货币市场基金

B．债券型基金

C．股票型基金

D．混合型基金 

22、基金销售人员应根据__推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。

A．投资者的目标

B．风险承受能力

C．预期收益率

D．投资偏好 

23、目前，我国的基金管理费、基金托管费实行__。

A．每日计提

B．每周计提

C．按周支付

D．按月支付

24、将基金划分为成长型、收入型和平衡型的依据是____

A：投资标的不同

B：投资目标不同

C：组织形式不同

D：交易方式不同 

25、根据投资目标划分，基金可以划分为__。

A．增长型基金

B．收入型基金

C．指数型基金

D．平衡型基金 

26、当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额__的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A．15%

B．10%

C．9%

D．5% 

27、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。

A．基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类

B．基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人

C．基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构

D．我国基金市场的监管主体是中国证券业协会 

28、我国目前境内基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款账户。

A．T 

B．T+1 

C．T+2 

D．T+3 

29、董事任职时应具备的条件包括__。

A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职

B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历

C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职

D．通过中国组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 

30、在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有__。

A．期权交易

B．回购交易

C．现券买卖

D．信用交易 

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)  

31、下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。

A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核

B．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度

C．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产

D．基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统 

32、基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于__。

A．有效控制不公平交易行为

B．有效控制利益输送的交易行为

C．为公司的业绩考核提供部分量化指标

D．通过分散投资降低系统性风险

33、__投资偏好是家庭形成期的主要选择。

A．基金定期定投

B．长期投资的权益投资工具

C．固定收益工具

D．偏保守的平衡资产配置 

34、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。

A．时间加权收益率

B．算术平均收益率

C．几何平均收益率

D．简单收益率

35、下列各项不属于基金费用的是____

A：管理人报酬

B：托管费

C：交易费用

D：基金申购费 

36、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括__。

A．基金账务的复核

B．基金头寸的复核

C．基金财务报表的复核

D．基金资产净值的复核 

37、关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是____

A：登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的销售宣传，必须含有风险提示和警示性文字

B：涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险

C：引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处

D：引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现 

38、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。

A．12.22%

B．7.97%

C．4.26%

D．3.87% 

39、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。

A．公平、公开、公正

B．法制、监管、自律

C．自律、服务、传导

D．效率、严谨、开拓 

40、与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种__投资工具。

A．直接

B．间接

C．混合

D．分业

41、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。

A．公开管理原则

B．实质管理原则

C．成本控制原则

D．质量控制原则 

42、LOF份额认购方式包括__两种。

A．定向认购

B．私募

C．场外认购

D．场内认购 

43、股票型基金的风险分析常用指标有__。

A．持股集中度

B．贝塔系数

C．持股数量

D．行业投资集中度

44、基金营销环境中，微观环境主要包括__等。

A．股东支持

B．营销渠道

C．投资者

D．竞争对手 

45、下列关于非交易过户的主要类型的说法，正确的有__。

A．继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承

B．捐赠是指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形

C．司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织

D．接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件 

46、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是__。

A．指数型基金

B．收入型基金

C．增长型基金

D．平衡型基金 

47、基金销售人员为办理申购的投资者提供服务时，应当__。

A．引导投资者到基金管理公司

B．引导投资者到基金代销机构的销售网点

C．接受投资者申购现金并为其办理申购手续

D．引导投资者到网上交易系统 

48、下列各项中，__不是基金营销特殊性的主要体现。

A．服务性

B．专业性

C．持续性

D．广泛性 

49、稳健型投资者可选择的基金产品包括__。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．货币市场基金

D．混合型基金 

50、以下不是按照债券发行者分类的基金是__。

A．债券基金

B．金融债券基金

C．公司债券基金

D．垃圾债券基金 

51、开放式基金份额认购的收费模式包括__。

A．前端收费模式

B．网上收费模式

C．后端收费模式

D．网下收费模式 

52、基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。下列属于账户类业务的有__。

A．交易密码修改

B．设置分红方式

C．基金转托管

D．交易账户开户 

53、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循__原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。

A．连续性

B．有效性

C．审慎性

D．自律性 

54、下列属于反映货币市场基金风险指标的有__。

A．融资比例

B．平均收益率

C．浮动利率债券投资情况

D．投资组合平均剩余期限 

55、证券市场中介机构是指____

A：进行证券的发行、交易的各类机构

B：对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门

C：为证券的发行、交易提供服务的各类机构

D：为证券的发行、交易筹集资金的各类企业 

56、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90% 

57、外部风险中的系统性风险有__。

A．市场风险

B．风险

C．信用风险

D．经营风险 

58、、是基金托管人全面行使职责的主要阶段。

A：签署基金合同

B：基金募集

C：基金运作

D：基金终止 

59、我国老基金存在问题的主要表现有__。

A．普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B．受地方要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的

C．实际上是直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金

D．深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高 

60、在我国，货币市场基金的赎回资金一般在（）日从基金的银行存款账户划出。

A．T+1 

B．T+2 

C．T+3 

D．T+4