2017年河南省基金从业资格：我国股票的类型模拟试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是____

A：注册资本不低于5亿元人民币

B：持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全

C：从事证券经营等金融资产管理业务

D：最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

2、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是__。

A．报价单位为每份基金价格

B．基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则

C．买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍

D．申报价格最小变动单位为0.01元

3、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。

A．实物债券

B．凭证式债券

C．记账式债券

D．票券式债券

4、基金交易费用的核算一般是按__计提的。

A．年

B．季

C．日

D．月

5、证券市场的基本功能包括__。

A．资本配置功能

B．资本定价功能

C．投资功能

D．融资功能

6、股票具有的特征包括__。

A．收益性、风险性

B．流动性

C．参与性

D．永久性

7、具有良好择时能力的基金经理一般会__。

A．在市场上涨之前减少现金并提高组合中权益资产的权重

B．在市场下跌之前增加现金并降低组合中权益资产的权重

C．在市场上涨之前增加现金并提高组合中权益资产的权重

D．在市场下跌之前减少现金并降低组合中权益资产的权重

8、以下不属于债券收益的是__。

A．利息收入

B．权益分红

C．资本损益

D．再投资收益

9、从产品结构来看，__更容易做到绝对收益。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．混合型基金

D．货币市场基金

10、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。

A：递增

B：递减

C：不变

D：无法确定

11、根据《证券投资基金法》，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括__。

A．上市申请未通过证券监督管理机构的核准

B．合同期限为10年

C．募集金额为5亿元人民币

D．基金份额持有人为500人

12、基金市场营销的__是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。

A．服务性

B．专业性

C．持续性

D．适用性

13、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____

A：代理机构

B：中介机构

C：无形机构

D：有形机构

14、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国提交更新材料。

A．15

B．10

C．3

D．5

15、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

A．基金份额登记

B．基金份额存管

C．基金资金交收

D．基金资金清算

16、从公司概况来说，__的公司，其长远的发展具有一定的优势。

A．股东数量较多

B．股东实力强大

C．持股比例合理

D．股权变动频繁

17、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是__的不同。

A．设立条件

B．服务方式

C．参与方式

D．所承担的责任与作用

18、金融衍生工具的特征有__。

A．跨期性

B．杠杆性

C．联动性

D．高风险性

19、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有__。

A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值

C．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，无法确定公允价值

D．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

20、基金管理公司的主要业务包括__。

A．基金募集与销售

B．投资管理与投资咨询服务

C．基金运营

D．受托资产管理

21、中国基金监管部的主要职能有__。

A．负责涉及基金行业的重大研究

B．草拟或制定基金行业的监管规则

C．全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管

D．对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核

22、根据《证券投资基金法》，基金管理人职责终止的，基金份额持有会应当在__个月内选任新基金管理人。

A．3

B．6

C．9

D．12

23、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。

A．份数

B．比例

C．资金

D．数量

24、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是__。

A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用

B．基金规模越大，基金管理费率越高

C．基金风险程度越高，基金管理费率越高

D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金

25、基金合同中主要披露事项有__。

A．封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额

B．基金份额持有会召集、议事及表决的程序和规则

C．基金收益分配原则、执行方式

D．作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为__。

A．浮动利率债券

B．息票累积债券

C．附息债券

D．零息债券

2、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。

A．金融期货

B．交易所交易期权

C．金融远期合约

D．权证

3、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是__。

A．实体资产证券化

B．资产支撑证券化

C．住房抵押贷款证券化

D．现金资产证券化

4、基金销售监管的原则包括__。

A．依法监管原则

B．公开、公平、公正原则

C．审慎监管原则

D．监管的连续性和有效性原则

5、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括__。

A．基金宣传推介材料的形式

B．基金宣传推介材料的用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件

6、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的__。

A．1%

B．3%

C．4%

D．5%

7、股票型基金的分析一般从__入手。

A．业绩

B．风险

C．久期

D．投资组合

8、下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，正确的有__。

A．基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理

B．发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告

C．单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10%时为巨额赎回

D．连续2个工作日以上发生巨额赎回，基金管理人可以暂停接受赎回申请

9、2007年6月18日，中国颁布的____规定，符合条件的境内基金公司和证券公司，经中国批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A：《证券投资基金管理暂行办法》

B：《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》

C：《中华人民共和国证券投资基金法》

D：《开放式证券投资基金试点方法》

10、__是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。

A．上证国债指数

B．上证企业债指数

C．中国债券指数

D．中证全债指数

11、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。

A．必须为开放式基金

B．基金合同期限不超过5年

C．基金募集金额不低于2亿元人民币

D．基金份额持有人不少于1 000人

12、____是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

A：收入型基金

B：上市开放式基金

C：公募基金

D：私募基金

13、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是__。

A．客户沟通

B．客户寻找

C．确定基金销售目标市场

D．客户的促成

14、下列属于利息收入的有__。

A．结算备付金收入

B．存出保证金收入

C．股利收入

D．买入返售金融资产收入

15、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有__。

A．具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征

B．制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练

C．系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案

D．系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年

16、下列不属于资本资产定价模型假设条件的是____

A：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平

B：投资者对证券的收益、风险及证券问的关联性具有完全相同的预期

C：证券市场的风险波动强度不大

D：资本市场没有摩擦

17、基金管理公司的风险控制程序由__等步骤组成。

A．风险评估

B．确定风险管理战略

C．风险管理的组织实施

D．监控风险管理业绩

18、考察基金经理过往业绩的要点不包括__。

A．基金经理过往业绩的基本情况

B．基金经理过往业绩取得的市场环境

C．基金经理过往业绩的预测作用

D．基金经理对这些业绩的作用

19、关于股票的风险性，下列说法错误的是__。

A．股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任

B．股票风险的内涵是预期收益的不确定性

C．股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失

D．风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性

20、我国证券市场监管的目标在于__。

A．保护投资者和券商的合法权益

B．维持证券市场的正常秩序

C．引导投资方向

D．监督证券中介机构依法经营

21、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以__估值。

A．最高价

B．最低价

C．开盘价

D．收盘价

22、基金持有人享有__等法定权利。

A．分享基金财产收益

B．基金资产运作管理权

C．剩余基金资产分配权

D．基金资产保管权

23、下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。

A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核

B．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度

C．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产

D．基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统

24、下列基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是__。

A．保本基金

B．ETF

C．伞型基金

D．LOF

25、和直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于__。

A．股票

B．债券

C．开放式基金

D．封闭式基金