福建省2016年基金从业资格：股票估值模型的分类模拟试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 

1、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有__。

A．规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作

B．专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识

C．时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率

D．持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户 

2、基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括__、分红手续费、持有会费、开户费、银行汇划手续费等。

A．审计费

B．律师费

C．上市年费

D．信息披露费

3、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于__万元人民币。

A．1000

B．1200

C．2000

D．3000 

4、在基金市场的参与主体中，__是基金的当事人。

A．基金托管人

B．证券交易所

C．基金份额持有人

D．基金管理人

5、____指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有会费、开户费、银行汇划手续费等。

A：基金运作费

B：基金托管费

C：基金销售费

D：基金管理费 

6、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的____列入公司法定积金。

A：百分之五

B：百分之十

C：百分之五至百分之十

D：没有规定 

7、开放式基金非交易过户主要包括__。

A．继承

B．捐赠

C．赎回

D．司法强制执行 

8、封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国性报刊上公告____次。

A：1

B：2

C：3

D：4 

9、根据投资目标划分，基金可以划分为__。

A．增长型基金

B．收入型基金

C．指数型基金

D．平衡型基金 

10、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的__。

A．票面价格

B．开盘价格

C．发行价格

D．票面价值

11、__投资偏好是家庭成熟期的主要选择。

A．基金定期定投

B．长期投资的权益投资工具

C．偏进取的平衡资产配置

D．偏保守的平衡资产配置 

12、我国证券投资基金持有的未上市的首次公开发行的股票以____估值。

A：平均价

B：成本价

C：开盘价

D：收盘价 

13、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为__。

A．金融期权

B．金融期货

C．金融远期合约

D．结构化金融衍生工具

14、基金与股票、债券的共同之处在于__。

A．同属间接投资工具

B．风险相对分散

C．价格会随市场波动而变化

D．投资理念、管理风格及投资策略大同小异 

15、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是__。

A．定量分析更多基于客观数据

B．根据定量分析指标所得出的综合结论大体相同

C．在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据

D．在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳 

16、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是__。

A．LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回

C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象

D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行 

17、金融期货一般不包括__。

A．商品期货

B．股票期货

C．货币期货

D．股票指数期货 

18、董事任职时应具备的条件包括__。

A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职

B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历

C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职

D．通过中国组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 

19、当影子定价所确定的货币市场基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在__。

A．浮亏

B．先浮亏后浮盈

C．浮盈

D．先浮盈后浮亏 

20、关于基金监管目标，下列说法错误的是____

A：保护投资者利益

B：保证市场的公平、效率和透明

C：消除系统风险

D：推动基金业的规范发展 

21、__从基金销售业务角度对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。

A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金运作管理办法》

D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》 

22、基金销售机构制定《投资益须知》，内容至少应当包括__。

A．基金销售机构提供的服务内容和收费方式

B．投资人办理基金业务流程

C．《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利

D．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示

23、目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在__以内。

A．0.1%

B．0.25%

C．0.5%

D．0.75% 

24、基金市场营销的控制过程不包括__。

A．管理部门设定具体的市场营销目标

B．制定市场营销计划

C．衡量企业在市场中的销售业绩

D．管理部门评估广告投入效果

25、个人投资者投资基金涉及的税收包括__。

A．营业税

B．印花税

C．所得税

D．

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 

1、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于（）人，并具有基金从业资格。

A．3 

B．5 

C．10 

D．12 

2、根据中国对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按__为基础收取。

A．基金面值

B．认购金额

C．净认购金额

D．认购费率

3、下列关于证券种类及发行的说法，正确的有__。

A．我国目前不允许除特别行政区外的各级地方发行债券

B．我国目前允许省级发行机构证券

C．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券

D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证券 

4、基金管理公司的督察长应由__聘任。

A．基金管理公司董事会

B．基金管理公司总经理

C．基金经营所在地中国派出机构

D．中国

5、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。

A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用

B．股票一般没有期限性

C．股票可以视为无期证券

D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求 

6、基金运作费用包括__。

A．申购费

B．审计费

C．信息披露费

D．分红手续费 

7、开放式基金注册登记机构的主要职责包括__。

A．建立并管理投资者基金份额账户

B．负责基金份额登记，确认基金交易

C．发放红利

D．建立并保管基金投资者名册 

8、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括__。

A．承诺收益或者承担损失

B．预测该基金的证券投资业绩

C．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩

D．使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语 

9、下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是__。

A．安全保管基金财产

B．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C．按照规定监督基金管理人的投资运作

D．编制中期和年度基金报告 

10、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。

A．金融期货

B．交易所交易期权

C．金融远期合约

D．权证

11、______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。__

A．基金投资者；基金投资者

B．基金管理人；基金管理人

C．基金投资者；基金管理人

D．基金管理人；基金投资者 

12、目前，我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的__。

A．9:00～11:30，13:30～15:30

B．9:30～11:30，13:30～15:30

C．9:30～11:30，13:00～15:00

D．9:00～11:00，13:00～15:00 

13、股价的涨跌与公司的盈利的变化__。

A．同时发生，变化幅度也相同

B．不同时发生，但变化幅度相同

C．同时发生，但变化幅度不相同

D．不同时发生，变化幅度也不相同

14、下面对基金的限定错误的是____

A：封闭式基金事先确定发行总额和存续期限

B：封闭式基金条件下，管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力

C：开放式基金具有法人资格

D：契约型基金不具有法人资格 

15、某投资者子2006年7月15日提交开放式基金的认购申请后，一般可于__后在办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A．2008年7月16日

B．2008年7月17日

C．2008年7月18日

D．2008年7月19日 

16、目前，开放式基金所遵循的申购、赎回原则有__。

A．“未知价”交易原则

B．“确定价”原则

C．“金额申购、份额赎回”原则

D．“份额申购、金额赎回”原则 

17、根据SML线，那些位于SML线之上的基金的特雷诺指数大于SML线的斜率Tm=，因而表现要____市场组合

A：劣于

B：优于

C：等于

D：先优于后等于 

18、基金管理公司运作原则中所谓“”主要是与____之间的。

A：股东

B：董事

C：监事

D：高级管理人员 

19、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募说明书

C．基金托管协议

D．基金年度审计报告 

20、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。

A．金融期权

B．金融期货

C．金融互换

D．结构化金融衍生工具 

21、下列属于社会公益基金的有__。

A．教育发展基金

B．养老基金

C．福利基金

D．文学奖励基金 

22、证券投资基金销售机构的客户服务模式有__。

A．电话服务中心

B．手机短信

C．“多对一”专人服务

D．邮寄服务

23、下列不属于证券市场层次结构关系的选项是____

A：发行市场和交易市场

B：一级市场和二级市场

C：有形市场和无形市场

D：初级市场和次级市场 

24、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行申请基金代销业务资格应该在最近__年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。

A．1

B．2

C．3

D．5

25、证券的__通过证券的转让实现。

A．期限性

B．收益性

C．流动性

D．风险性