证券投资学考试习题

1、股票：是指股份公司为筹集资金而发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一

种有价证券。

2. 证券投资基金:是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

3. B股：是指在中国境内股份有限经过特定程序发行的，以人民币标明面值，专供境外外国人和我国港、澳、台地区投资者用外币买卖的股票。

4. 证券投资基金是：一种利益共享，风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金管理人管理和运作资金，并由基金托管人托管，从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资，以获取投资收益和资本增值。

5. 指数基金：是20世纪70年代以来出现的新的基金品种。它是投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动，始终保持即期的市场平均收益水平，因此收益不会太高，也不会太低。

6. 期货合约：是标准化的远期合约。该合约不仅约定了未来买卖的商品和该商品未来某一时点买卖的价格外，还严格规定了商品的买卖数量、及价格的变动幅度、和商品的规格、等级、交割地点 和交割方式。

7. 期货交易：是指集中在法定的交易所内以公开竞价方式进行的期货合约的买卖，并以获得合约价差为目的交易活动。

8. 期权又称选择权，是指持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。

9. 看涨期权 ：是指期权的买方享有在规定的有效期限内按某一具体的敲定价格买进某一特定数量的相关商品期货合约的权利，但不同时负有必须买进的义务。

1、国际游资由于其投机性很大，因此其对市场并没有积极的成份。（    × 国际游资虽然对各国经济的发展随时可能有严重的破坏作用，但其在金融交易理念、金融品种创新等方面都有着积极的意义。    ） 

2、买进期货或期权同样都有权利和义务。（       × 买进期货，既有权力也有义务；买进期权，由于付了期权费，因此，只有权力没有义务。）

6、我国目前实行的是证券发行注册制度。（    × 根据我国的经济情况，目前实行的不是证券发行注册制度，而是证券发行核准制。     ）

股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：

（一）股票经证券监督管理机构核准已公开发行；

（二）公司股本总额不少于人民币三千万元；

（三）公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上；

（四）公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。

存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的资金,金融机构按规定向银行缴纳的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。法定存款准备金是传统的货币工具之一。其与公开市场操作和再贴现并称为货币的“三大法宝”。上调存款准备金率,能直接冻结商业银行资金,抑制银行信贷资金过快增长。

目前，中国人民银行调整银行基准利率，包括：再贷款利率，指中国人民银行向金融机构发放再贷款所采用的利率；再贴现利率，指金融机构将所持有的已贴现票据向中

国人民银行办理再贴现所采用的利率；存款准备金利率，指中国人民银行对金融机构交存的法定存款准备金支付的利率；超额存款准备金利率，指银行对金融机构交存的准备金

中超过法定存款准备金水平的部分支付的利率。

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