安徽省2016年上半年基金从业资格：筛选基金模拟试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 

1、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。

A．基金管理人

B．基金份额持有人

C．基金注册登记机构

D．基金销售代理人 

2、开放式基金的直销一般通过__等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。

A．邮寄

B．直属的分支机构网点

C．直销队伍

D．投资顾问

3、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。

A．跨期性

B．期限性

C．联动性

D．不确定性或高风险性 

4、当基金份额净值计价出现错误时，____应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

A：基金管理人

B：基金托管人

C：基金登记机构

D：监管部门

5、通过处理客户投诉，基金销售机构可以__。

A．从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足

B．改善和提升基金销售机构的服务水平

C．通过妥善处理，建立和巩固良好的企业形象

D．通过妥善处理，再次赢得客户 

6、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。

A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制

B．具备基金销售费率的监控机制

C．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制

D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用 

7、____是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。

A：计划实施概要

B：市场营销现状

C：市场威胁和市场机会

D：目标市场和可能存在的问题 

8、关于虚拟资本，下列描述正确的有__。

A．虚拟资本是绝对于实际资本之外的一种资本存在形式

B．通常，虚拟资本以有价证券的形式存在

C．有价证券是虚拟资本的一种形式

D．虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化 

9、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。

A．从业经验

B．过往业绩

C．投资理念

D．操作风格 

10、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。

A：递增

B：递减

C：不变

D：无法确定

11、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有__。

A．在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜

B．在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责

C．在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨

D．在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算 

12、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__等层次。

A．高风险等级

B．中风险等级

C．低风险等级

D．零风险等级 

13、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。

A．投资风险

B．市场风险

C．系统性风险

D．经营决策风险

14、指数型基金中，导致跟踪偏离度产生的因素不包括__。

A．仓位

B．基金管理费用

C．复制误差

D．久期 

15、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括__。

A．监管机构对基金营销的监管

B．影响投资者决策的因素

C．基金销售机构本身的情况

D．产品、费率、渠道和促销 

16、股东大会是股份公司的权力机构，由__组成。

A．持股5%以上的股东

B．全体股东

C．全体员工

D．公司高级管理人员 

17、__是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．指数型基金

D．货币市场基金 

18、下列职权中，应该由董事会行使的是____

A：主持公司的生产经营管理工作

B：决定公司内部管理机构的设置

C：修改公司章程

D：制定公司的具体规章 

19、下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有__。

A．继承

B．捐赠

C．司法强制执行

D．赎回 

20、基金资产承担的费用不包括__。

A．基金托管费

B．基金管理费

C．基金信息披露费

D．基金发行费 

21、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。

A．9852.14 

B．9852.22 

C．9857.14 

D．9857.22 

22、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。

A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月

B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月

C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月

D．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月

23、截至2007年年底，共有__家基金管理公司获得QDII资格，__只QDII基金进入运作期。

A．5；5

B．5；1

C．12；5

D．12；1 

24、增长型基金具有__特点。

A．以追求资本增值为基本目标

B．较少考虑当期收入

C．主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象

D．与收入型基金相比，风险小、收益也较低

25、下列各项中，__属于基金首次募集披露的信息。

A．基金份额上市交易公告书

B．基金合同

C．基金年度报告

D．基金份额发售公告

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 

1、影响投资者决策的外在因素有__。

A．个人成长的文化背景

B．身份和社会地位

C．对新产品的态度

D．生活方式和个性 

2、下列基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是__。

A．保本基金

B．ETF

C．伞型基金

D．LOF

3、关于信用制度的表述错误的有__。

A．信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一

B．随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现

C．信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件

D．信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系 

4、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为__。

A．浮动利率债券

B．零息债券

C．附息债券

D．息票累积债券

5、不追求取得超越市场表现的基金是__。

A．指数型基金

B．主动型基金

C．灵活配置基金

D．积极成长基金 

6、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有__。

A．稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定

B．积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险

C．风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的

D．投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型 

7、开放式基金代销是一种通过__等代销机构销售基金的方法。

A．银行

B．证券公司

C．保险公司

D．财务顾问公司 

8、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的__。

A．营销权

B．特许经营权

C．财产支配权

D．基本权利和义务 

9、根据《证券投资基金法》的规定，开放式基金管理人应自收到核准文件之日起__内进行开放式基金的募集。

A．3个月

B．6个月

C．9个月

D．1年 

10、属于体现基金信息披露形式性原则的是____

A：及时性

B：公平披露

C：规范性

D：准确性

11、下列关于中国职责的说法，正确的有__。

A．负责行业性法规的起草

B．负责监督有关法律法规的执行

C．负责保护投资者的合法权益

D．维持公平而有序的证券市场 

12、考察基金经理过往业绩的要点不包括__。

A．基金经理过往业绩的基本情况

B．基金经理过往业绩取得的市场环境

C．基金经理过往业绩的预测作用

D．基金经理对这些业绩的作用 

13、全面性原则要求对基金分析和评价时应全面考察基金的__。

A．结构

B．收益

C．风险

D．价格

14、在股票投资组合管理的基本策略中，超越市场是____的目标。

A：积极型管理策略

B：消极型管理策略

C：混合型管理策略

D：激进型管理策略 

15、决定股票市场价格的是股票的__。

A．票面价值

B．账面价值

C．清算价值

D．内在价值 

16、下列关于证券市场结构的说法，正确的有__。

A．按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场

B．证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场

C．证券发行市场是流通市场的基础和前提

D．证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件 

17、根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括__的核算。

A．资产类

B．负债类

C．资产负债共同类

D．所有者权益类和损益类 

18、基金管理公司的核心业务是____

A：基金营销

B：基金投资运作

C：基金后台管理

D：基金估值 

19、在债券合约中未规定利息支付的债券是__。

A．浮动利率债券

B．附息债券

C．零息债券

D．息票累积债券 

20、《证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有__。

A．对老基金进行了全面规范清理

B．基金业监管的法律体系日益完善

C．基金业市场营销和服务创新日益活跃

D．基金行业对外开放程度不断提高 

21、首次公开发行的股票以__方式确定股票发行价格。

A．询价

B．协商定价

C．网上竞价

D．资产核算定价 

22、基金的投资运作是基金运作的最重要的环节，它包括__等部分。

A．风险控制

B．绩效评估

C．交易管理

D．投资管理

23、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》中所指的基金评价专指基金评价机构及其评价人员对__开展评级、评奖、单一指标排名等。

A．基金的收益和风险

B．基金管理人的预测能力

C．基金的分析研究及投资咨询

D．基金管理人的管理能力 

24、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。

A．高于

B．低于

C．等于

D．高于或等于

25、若某股票基金半年内股票交易金额为80亿元人民币，该阶段内披露的股票投资市值分别为40亿壳人民币、60亿元人民币和80亿元人民币，则该基金半年的周转率为__。

A．88.88%

B．44.44%

C．100.33%

D．66.67%