非法放贷罪的立案标准有哪些规定？

违法发放贷款罪的构成要件及相应处罚。违反国家规定发放贷款，数额较大或造成重大损失构成罪行。犯罪对象为银行或其他金融机构，单位和个人不能成为主体。罪行主观方面一般为过失，行为人未能预见或轻信可以避免可能造成的损害结果。根据数额和影响的程度，可能处以拘役、罚款或有期徒刑。

法律分析

一般要根据贷款的数额确定，要被处以拘役以及罚款。

根据司法实践，违法发放贷款数额在一百万元以上的，或者造成直接经济损失数额在二十万元以上的，应当追诉。按照《刑法》第一百八十六条第一款之规定，犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

违法发放贷款罪的构成要件

(一)客体方面

违法发放贷款罪侵犯的客体系国家的金融管理制度，具体为国家的贷款管理制度。

本罪的犯罪对象为银行或其他金融机构的贷款。

(二)客观方面

本罪在客观方面的表现为违反国家规定发放贷款，数额较大或者造成重大损失的行为。

“违反国家规定”所指的是违反《商业银行法》《民法典》《贷款通则》《贷款证管理办法》《信贷资金管理办法》等等一切法律或行政法规有关信贷管理的规定。

(三)主体方面

本罪的主体为特殊主体，可以是自然人，也可以是单位。单位主体包括由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构。其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体。

(四)主观方面

违法发放贷款罪在主观方面一般表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失，即行为人对于自身违反国家规定而发放贷款的行为可能导致的损害结果未能预见，或者虽然预见但轻信可以避免。

在一定条件下，故意也可能触犯违法发放贷款罪。即行为人虽然已经预见其违反国家规定而发放贷款的行为可能导致损害结果，但对此持放任或积极追求的态度。

结语

根据以上所述，违法发放贷款罪的构成要件包括客体方面、客观方面、主体方面和主观方面。在处理此类罪行时，根据贷款数额的大小，可能会被判处拘役和罚款。根据司法实践，违法发放贷款数额在一百万元以上或造成直接经济损失数额在二十万元以上的将被追诉。对于银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定向关系人发放贷款的情况，将会受到更严厉的惩罚。单位犯罪的情况下，单位和直接负责的主管人员和其他责任人员也将受到相应处罚。违法发放贷款罪的主观方面一般表现为过失，但在某些情况下也可能是故意。

法律依据

中华人民共和国中国人民银行法（2003修正）：第四章 业务 第三十条 中国人民银行不得向地方政府、各级政府部门提供贷款，不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款，但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外。

中国人民银行不得向任何单位和个人提供担保。

中华人民共和国各级人民代表大会常务委员会监督法：第六章 询问和质询 第三十七条 提质询案的常务委员会组成人员的过半数对受质询机关的答复不满意的，可以提出要求，经委员长会议或者主任会议决定，由受质询机关再作答复。

中华人民共和国商业银行法（2015修正）：第四章 贷款和其他业务的基本规则 第三十六条 商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应当对保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查。

经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。