银行客户经理个人总结范文_银行客户经理业绩总结

    xx年全年，我担任xx支行客户经理一职。回顾走过的xx年，成长是全年的主旋律。现将xx年度的工作总结交予组织，请组织鉴证。

    首先，我认真完成了自己的职责。我将客户经理的主要职责总结为：协助门店负责人完成客户营销、信用管理和安全。XX全年经历了旺季营销、暑期行动、在职培训、网络软转移等活动。我协助两位负责人XX和XX完成本外币各项存款XX万元，增加XX万元，各项贷款XX万元，增加XX万元。全年中间业务收入XX万元，计提前利润XX万元。新增XX家企业、1栋按揭合作楼、101个个人VIP账户、1个营销国际结算账户。全年成功完成主要业务指标。在信用方面，认真开展信用调查，做好年度信用审批工作，及时提交档案资料，按规定进行贷后管理。在安全工作方面，认真开展月度学习会，编写季度防案报告，组织反抢劫防爆预案演练，实现门店全年安全无事故。

    其次，在岗期间，我认真参加各项培训，取得相应资格证书。xx年4月份，我参加了对公客户经理培训，成绩良好;5月份，我参加银行业理财资格考试，两门课程均通过;6月份，我参加了法人客户授信管理培训，学习新的授信制度下法人业务的操作;7月份，参加了人民银行征信培训及竞赛考试;9月份，参加了全省客户经理轮训;10月份，参加了对公客户经理考试，并顺利通过;12月份，参加了省外汇协会组织的外汇培训及考试。与何胜通同志合写的“乡镇网点发展三农业务的新出路”一文，成功入围了市分行金融研讨会。之上种种，推动我成长。

    此外，在我的业余时间，我不断充实和提高自己。阅读使人进步。今年，我读了《曾国藩》、《改革是中国最大的红利》、《中国的税收》、《螳螂》、《世界会好吗》等书。我意识到我们应该毫不傲慢、坚定和负责任地工作。我们应该努力做一个好人，做社会的栋梁。

    最后，作为一名党员，我努力跟紧党的步伐，时时提升自己的思想认识不松懈。我期冀继续怀抱一腔热血和一颗赤诚之心，在农业银行的大平台上拼搏奋斗，贡献自己的青春。

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    我于20xx年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下：

    20XX年11月21日，我从办公室调到办公室担任客户经理。在银监处领导和同事的关心指导下，我很快就熟悉了新的工作环境。在工作中，我能认真学习各项金融法律法规，积极参加本行组织的各项学习活动，不断提高我的理论素养和专业技能。通过这次全方位的培训和学习，我深深意识到我的职位的重要性和业务发展的紧迫性。在工作中，我将所学的理论知识与客户遇到的实际问题结合起来，勇于探索新的理论和问题，创造性地工作。

    到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

    作为一名客户经理，我深深地感受到了这个职位的使命和责任。客户经理是我行服务公众的名片，是客户联系银行的枢纽。客户沟通中的沟通风度和行为体现了我行的形象。我知道客户经理的一言一行在第一时间都会受到客户的关注，所以它的综合素质一定很高。从我上任的第一天起，从最初的不适应到现在能够很好地融入这项工作，我的心态发生了很大的变化。一开始我觉得客户经理很累很累，责任比较重。然而，慢慢地，我变得成熟了，我开始明白这就是工作。我的工作是每天为不同的客户进行日常维护，热情耐心地为客户解答问题和疑问。我的工作范围是迅速为客户办理所有贷款手续，确保客户的资产。当我有了明确的目标、工作目标和优先事项时，一切对我来说都变得清晰明了。当顾客坐在我面前时，我不再感到内疚或紧张。我能以非常放松的态度和亲切的微笑平静地面对他们。现在，对于客户提出的问题和疑问，我可以快速、清晰地向客户传达他们想要知道的信息。我能与大多数客户进行良好的沟通并取得良好的效果，从而赢得客户对我工作的普遍认可。同时，在与不同客户的接触中，我自己的沟通技巧和营销技巧都有了很大的提高。

    我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：

    一、 需要进一步加强金融专业知识。面对当今市场经济的多元化，银行信贷业务已成为越来越多客户的需求。如何为我们的优质客户提供专业的贷款和金融服务，需要提高他们的学习能力和主动性，及时掌握最新的金融信息，准确分析未来的经济趋势，从而提高他们的金融专业知识水平；

    二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行收入;

    三、 我们要进一步克服年轻和急躁，脚踏实地，提高工作积极性，不怕多做，不怕小做，在点点滴滴的实践中提高自己，决不因小成绩而自满自大。要保持清醒的头脑,与时俱进,创造更大的辉煌;；

    由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会，希望能参与AFp培训等金融专业培训，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，银行客户经理个人工作总结。

    总结过去就是要吸取经验，改进不足。展望新的一年，我将更加自信，更加努力，开拓进取，精益求精，完成未来的工作，为我行个人贷款业务在新的一年的发展做出更大的贡献。

    XX年我作为客户经理，主要负责**高速公路项目的贷款管理和信贷营销，回顾这已过去的一年，为实现早投入、早见效的营销目标，我总是积极发挥自己的主观能动性，始终讲究一个“勤”字,像一棵小草在自己的工作岗位上默默无闻，踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力，**高速公路项目自XX年11月份开工以来，截止今年11月底，公司在我行项目贷款余额为1700xxxx元，比年初净增900xxxx元，存款余额为181xxxx元(日均存款达487xxxx元)，实现了项目营销的初步胜利，具体工作总结

    一、 积极从事营销，坚持不懈地关注存款**高速公路项目是银行贷款营销的重点。由于贷款的市场化，有利于稳定和增加银行存款，实现银企双赢；有利于提高银行信贷资产质量，优化信贷结构，加快发展步伐；也有利于提高银行的整体竞争力。因此，各银行高度重视，积极通过各种营销方式联系**公司，增加**公司的贷款投入。我部在XX年获得800xxxx元贷款营销后，根据**项目进展情况和公司资金使用计划，及时抓住机遇，积极联系**公司，通过不懈努力，在激烈的竞争条件下，向**公司发放了900xxxx元的项目贷款，不仅满足了公司的资金需求，而且实现了贷款的前期投资，实现早期结果的双赢目标，也为我国银行实现经营目标，提高经营效率奠定了坚实的基础。主要表现在:一。总统带头全面出击。为了抓住市场机遇，实现及时投资，总裁亲自出面指挥，到**公司进行公关，并以各种方式与业主进行讨论，以我们的真诚和优质服务赢得了**公司的理解和支持。2.客户经理敬业，提供全方位服务。我经常深入企业了解和掌握**项目的项目进展情况、资金到位情况和资金需求情况，及时与**公司沟通，根据我行贷款申请和审批要求提交贷款审批材料，及时进行贷款投资。3.保留[净-找到文章并上网]就是保留利益**目前，公司仍在建设中，没有营业收入。公司存款主要由项目资金和银行贷款构成。为了赢得更多的存款，我们经常在**县没有工商银行营业机构的情况下放弃休息时间。经过与**公司无数次的谈判，该公司已从其他银行向我行转账共计86XXXX万元。同时，为了稳定定金，每次**公司支付项目资金时，尽量要求公司先向其他银行支付，以便将我们的定金保留到最低限度。

    二、积极收集资料，搞好贷后管理

    **高速公路项目是我行主要的信贷营销业务。贷款发放后，为了确保我们信贷资产的安全，我非常重视贷后管理，积极加强贷款管理。具体来说:一。根据贷款管理要求，积极收集数据，完善贷款流程。目前，我已收集到项目科研报告、初步设计、项目立项、环保立项、开工报告等贷款所需资料，为我行贷款安全提供了保障。2.督促企业专项资金用于借款，并将借款资金用于**高速公路建设。目前，我部已建立了**公司贷款资金使用账户，登记了各项资金的使用情况，并与**公司达成协议，我行贷款在工行系统关闭。3、经常到施工现场了解施工进度，按施工进度使用资金，确保资金按计划、按进度用于工程。4、及时开展贷后检查，及时对贷后资料进行归档管理。开工一年来，我多次到施工现场检查，形成8份贷后检查资料、2份专项检查资料、4份大户分析资料、7份各种情况调查资料和多份报告，为确保我行贷款安全和领导决策提供了依据。

    三、关注招投标，开立结算户

    **高速公路项目一期土建工程招标完成后，1xxxx标段**县仅XXXX个。由于我行在**县没有业务组织网络，建设单位无法在我行进行业务结算。为了有限度地保留保证金，我们对在我行开户的标段及其施工单位的资金实行封闭管理，并将项目公司监理单位的所有账户向我行开立。目前，**项目已在我行开立结算账户XXXX，这是我行企业存款和利润的又一个增长点。

    四、搞好服务，加强联系，积极推行电子银行，促进业务全面发展

    电子金融业务是工行发展的动力。为了充分利用先进的结算工具，作为**高速公路的客户经理，我充分发挥结算系统的优势，专注于网上银行、金融电子渠道、直通车汇款、手机银行、电话银行等新型电子银行产品的推广和营销，增强电子银行服务功能，与湖北**高速公路运营有限公司×××**高速公路中铁大桥局项目经济部建立了全面的网上银行合作关系，为其提供高附加值的资金结算，清算和账户管理服务，为吸收更多的结算资金打下了良好的基础。目前，我部已与上述单位签订网上银行和工资协议，这不仅方便了企业，也对我行业务发展起到了积极的推动作用。

    五、积极做好其他项目营销和存款工作

    在做好项目工作的同时，我还积极做好其他项目的营销和押金工作**奥昌工贸有限公司是一家民营企业，年销售收入500xxxx元，月现金流量40xxxx元。该单位做了一些工作后，在我行开立了基本账户。目前，我们已为该单位设立了网上银行和电话银行。下一步，我将为这些企业推出一些贷款。我今年将开立XXXX账户。同时，通过我的朋友关系，我组织了一笔12xxxx元的储蓄存款。

    六、今后工作

    在过去的一年里，虽然各项工作取得了一定的成绩，但要实现我行贷款早投入、早见效的营销目标，打好二次营销的硬仗，还有很多工作要做。因此，今后应做以下工作：

    1、加大同**公司的联系和公关力度，消除前期****事件的不良影响，尽早建立更加良好的关系。因为，贷款进入时间和额度及资本金存款一致是各家银行激烈的竞争焦点，营销手段不断变化，从工作到人情，都要做到面面俱到。

    2、加强贷后管理，积极关注***高速公路项目进展情况、资金到位情况及公司自身需求和资金使用情况，及时收集和反馈信息，确保我行信贷资产安全。

    3、全行整体联动，加强对***公司的全方位服务。

    篇一：

    20XX年，我担任支行公司客户经理和支行银行承兑汇票特别经理。一年来，在我行领导的关心和同事们的帮助和支持下，我在重普客户营销和承兑汇票专项管理方面做出了巨大的努力，取得了不平凡的成绩。营销工作卓有成效，票据贴现率达到6.4亿，没有差错和意外，为树立银行良好形象做出了应有的贡献。

    一、不断加强学习，强化主动服务意识

    营销工作和票据贴现工作相对普通和繁琐。他们都说他们彼此相爱。我想，既然我选择了这份工作，我会脚踏实地、一丝不苟地去做。作为一名客户经理和汇票特别经理，我深知自己工作的重要性，因为它是客户直接了解银行和社会的窗口，在客户和支行之间起着桥梁作用。因此，我有强烈的职业荣誉感。在营销和账单管理方面，我始终坚持以开放的心态学习业务，用心锻炼技能，耐心处理业务，热情对待客户。作为商业银行的一员，我在工作中牢固树立了服务意识，时刻关心客户和银行，努力提高服务水平和质量。在过去的一年里，无论在什么情况下，我对分行和我自己都充满了希望和信心，热爱我的工作。现在，在全行积极的发展氛围中，我始终脚踏实地、认真、勤奋、豁达、求知欲强、精益求精、刻苦学习。我在商业技能方面取得了巨大进步，在商业工作中取得了显著成就。在优质文明服务方面，我对自己要求严格，始终坚持“想客户需求、急客户需求、消客户后顾之忧”的服务理念，始终把客户利益放在首位，为客户提供全方位、周到的服务，方便快捷的服务。在服务客户的过程中，我们做到了操作规范、服务规范、语言礼貌、行为得体，不仅给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。

    二、创新营销方式，提高客户营销水平

    20XX年，销售部坚持不断创新，每季度开展不同的营销活动，包括春雷计划、夏季攻势、秋季霸主、sprint 09等，都取得了理想的效果。在客户营销方面，我始终相信，只有始终坚持高质量的服务，才能赢得更多更好的客户。客户始终是多元化的，我始终以客户为中心，努力满足客户的合理需求，为客户争取更多的利益，在维护分行利益的前提下耐心经营每一项业务。今年，支行陆续推出了一系列服务举措。在实际处理业务时，我冲到了第一线。在确保遵守规章制度的前提下，灵活掌握营销方法，为客户提供方便、灵活、个性化、快捷的服务。为了稳定和赢得更多的客户，服务往往延伸到客户单位。在单位财务人员的节假日和生日，我永远不会忘记送上一份简短的祝福。当客户遇到麻烦时，我永远不会忘记向他们提供双手帮助。我已尽我所能以实际行动成为客户的贴心人。

    三、耐心周到服务，提升票据贴现实绩

    在票据贴现工作中，我经常遇到一些客户，他们提出了不同的观点，无法理解我们的工作。在这个时候，我总是能够及时、巧妙地解释和回应，这不仅不会伤害客户，也维护了支行的形象。在服务过程中，有时客户提出的问题只是描述了我们服务项目的缺陷。如果我们对事实视而不见，充耳不闻，粉饰事实，表现出不合理的态度，不仅做不到这项业务，还会损害支行的声誉。因此，我总是真诚谦虚地接受客户的批评，然后做出规范合理的解释。这样，大多数客户都会乐于接受，并最终使业务顺利进行。

    总之，客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的，然而就在这日复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待工作，领略到了服务的魅力。今后的工作中，我将继续以自然豁达宽容的心境对待工作，继续坚持“以客户为中心”，开拓创新，锐意进取，为支行发展做出更大的贡献。

    第二部分：

    XX年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。

    首先，在工作表现上，在支行领导的指导下，我努力开拓企业客户，成功主持了海珠支行转型以来的首笔授信业务。截至XX年底，我已实现总授信额度5-5亿元，带动企业存款8000多万元，实现]方案-模型库。安排利息收入超过160万元，实现]方案-模型库。安排中间业务收入分别为29万元和55万元。二十、 个人账户管理企业，已成功申报总行级重点客户，并协助支行领导积极营销多家XX下游企业。在小企业营销方面，我还成功地营销了一家XX企业，利用交叉营销实现了]方案模型库。安排年末，私人存款增加160万元。在对公司客户经理的小指标评估中，我的绩效在全分行排名前5位。

    其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

    最后，在企业营销的过程中，认真学习，一点一滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，他的职责是为客户提供良好的服务。一方面，他应该熟悉自己的业务产品，了解自己能为客户带来什么。另一方面，他应该了解客户的需求，尤其是后者。只有了解客户的需求，他才能创造条件来满足客户的需求。在很大程度上，个人营销能力的提高在于理解和满足客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断探索客户的爱好、兴趣和特长，努力为客户谈论感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

    过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

    XX年的工作计划是：一是在当前信贷紧张的情况下，努力维护现有信贷客户，充分利用资源，做好客户营销工作，实现信贷额度的利润创造。其次，要牢牢把握海珠的地域特色，开拓专业市场，做好中小企业信贷营销工作，努力取得成效。三是利用金融产品优势，加强上门服务，挖掘股票结算账户和市场公司存款的潜力。四是大力拓展海珠支行周边小企业结算账户。五是加强交叉营销，与私人客户经理共同全面服务客户。

    XX年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。