投资业务工作流程

一、需求产品化

1、明确需求。业务经理通过与客户的充分沟通，了解客户需求尤其是关键人物的需求以及相关环境信息，并就客户需求所实现的方法达成初步意向。

2、收集资料。业务经理在与客户达成初步意向后，收集客户的有关资料并分析需求状况及市场环境因素。收集资料包括（但不限于）以下主要内容：

客户走访信息表；

客户所属行业的动态报告；

客户资料：包括客户最近三年和最近一期的财务报告（如经审计，则提供审计报告和经审计后的财务报告）、营业执照、组织结构、主要业务或模式、主要产品、主要技术、主要市场和客户等；

客户明确的合作意向书。

3、需求了解及资料进一步完善。业务经理向投资经理（或总监）提交客户需求信息报告，报告内容包括上述资料和业务经理签字的关于已明确合作意向的书面说明。投资经理（或总监）在一~三个工作日确认材料是否齐全。没完整提供以上资料的，不得进入下一个流程。

二、初步评审

4、初步评审及答复。投资经理在一~三个工作日做出初审通过与否的结论（预立项），并交业务经理。

5、成立项目小组。预立项通过后，投资总监一~三个工作日成立项目小组。组员一般不超过三个人，其中须有一位投资经理、一位业务（或客户）经理，投资总监任命项目小组组长。

6、尽职调查。项目小组成立后对企业进行尽职调查。如果尽职调查通过则进入立项准备，否则须在规定时间内将详细报告报投资总监。

7、立项准备。项目小组应在规定的时间（原则上五个工作日内）内完成立项准备，并将下列材料提交项目评审委员会：

（1）、立项申请报告；

（2）、项目可行性报告；

（3）、项目预算报告；

（4）、方案设计；

（5）、合同文本；

（6）、建议载体及项目执行人员；

（7）、客户确认合作意向书（标准格式）；

（8）、分配建议报告。

三、立项程序

8、项目评审。项目评审委员会（见附注1）须在五个工作日内对项目进行评价和决策。如果项目评审委员会无法对该项目做出判断，则要求项目小组在随后五个工作日内补充和完善申请材料，申请二次上会，二审为终审裁定。

9、项目确认。获立项评审通过的项目，行政经理确定立项编号，正式纳入项目管理。同时，行政经理将有关事项通知项目小组。

四、服务跟踪

10、进度汇报。项目小组应每隔两个星期一次以书面形式向公司总经理和投资总监报告项目执行进度。

11、资料管理。对项目执行中的重要资料（如协议、合同等）原件应交给行政经理进档案室备案。

12、异常终止。如项目执行过程中出现特殊情况，项目小组应及时提出项目终止的建议，并以书面形式报告项目评审委员会进行决策。

13、项目验收。项目小组在项目执行完成或终止后三个工作日内向公司总经理和投资总监提交该项目或客户执行总结报告，相应的项目或客户执行材料交行政经理归档。由公司总经理对该项目执行进行验收，确认项目终止或完成。

14、项目结算。项目小组在收到验收报告后，根据项目预算执行情况提交项目决算报告。财务经理对项目决算报告进行审核，并出具项目决算审核报告。

15、项目考核。公司总经理根据项目执行报告、项目决算审核报告对项目小组进行考核并对相关人员进行评价和奖励。

五、后续管理服务

16、持续服务。项目小组在该项目执行完成后，应对该客户实行定期回访调查制度，为客户提供持续和深入服务，进一步维护客户关系，开发潜在业务。如发现客户新的业务需求应根据前面业务流程进行新的项目立项申报。

附注一  项目评审委员会的议事规则

一、宗旨

本着对公司和股东高度负责的态度，为加强项目管理，控制项目风险，以及提高公司项目操作的成功率和收益率等目的，特制定本议事规则。

二、总则

1、根据公司业务发展情况，本议事规则将进行定期更新调整。原则上，每年初进行一次调整。

2、项目评审委员会的委员由以下几个方面构成：公司董事，公司高管，公司业务骨干，公司外聘的专家（律师、会计师、行业专家、经济金融专家等）

3、项目评审委员会设主任委员一名，负责召集项目评审会议的召开（包括时间、地点、内容、方式等）

4、项目评审委员会通过民主投票对项目进行表决，一人一票，具有同等的表决权，只有通过获得三分之二以上赞成票的项目，才能视为项目立项通过。

5、项目评审委员会委员的每次项目投票表决内容（包括赞成、反对或暂缓，原因说明等）将计入公司档案备案，同时将纳入公司年度考核和下年度项目评审委员会的委员组成人员考核。

三、人员构成

目前年度，项目评审委员会的委员构成暂由：公司董事、高管、业务骨干组成，以后随业务项目的改变、扩大再相应增加外聘专家。

四、议事流程

1、项目小组负责人将申请立项的项目整套材料，通过E-mail发到项目评审委员会各委员的邮箱，并发短信通知与确认。

2、项目评审委员会主任委员，负责确定本次项目评审会议的召开具体内容，包括时间、地点、内容、方式（如开会、网上投票）等，原则上每月必须召开一次评审会议。

3、项目评审委员会各委员，就提交的相关研究报告进行交流与分析，并在表决单上投票并给出相应理由。表决结果当场进行统计。

4、决议内容转交行政经理并存档，通知项目小组负责人。

3.3.2 重点客户走访标准

为了更好地明确客户走访的要求，提高客户走访的效率，以便于对相关业务人员的工作进行考核，现制订以下客户走访标准：

一、客户走访对象

走访客户需要联系到与客户业务相关的部门负责人以上人员：包括重要职能部门（证券部、财务融资部、战略规划部、总经理办公室等）负责人，财务总监、副总经理、总经理、董事会秘书、董事、董事长等高级管理人员，也包括控股股东的高管和主管部门的有关领导等。

得到的成果：联系人的基本情况和联系办法。

二、走访形式

走访形式原则上以见面会谈为主，其他辅助访谈形式如电话、传真和E-mail等作为基本走访的补充。

三、走访内容

1、业务人员介绍本公司的基本情况，递交《公司简介》、《产品手册》及其他相关宣传资料，以使客户了解本公司的专业金融服务的能力；

2、了解客户的基本情况，包括并不局限于：客户经营状况、财务状况、产品及技术状况、市场状况、重大事件等；

3、初步了解客户的需求；

得到的成果：《客户走访信息表》

四、走访目的

1、获取客户信息

2、了解客户需求

3、与客户达成初步合作意向

五、客户信息的上报

业务人员在走访完成后，需在每周五下午三点前将《客户走访信息表》的电子版及时上报上司及行政经理，行政主管负责对信息表进行统计汇总。

行政经理将《客户走访汇总统计表》，交由公司总经理审阅并签字，每月的《客户走访汇总统计表》保存至公司档案室（或电子档案库）。

六、客户走访的考核

客户走访的考核分为数量考核和质量考核

1、质量考核

得到该企业的基本情况，要求《客户走访信息表》信息完备，如有财务报表等；建立与客户相关负责人的初步联系，能就相关业务与客户保持沟通。

行政经理对于上报信息的真实性、有效性，将通过电话和信函等方式进行不定期抽查，确定走访效果。

2、数量考核

公司对上报客户走访信息，按照公司经营计划的走访数量对各业务人员进行走访成果的考评。

3.3.3 尽职调查提纲

     为加强对贵公司的了解，加快相关工作进度，请贵公司于  月  日前提供齐备以下资料，并保证所提供的各项文件资料的真实性和准确性：

一、企业历史沿革情况

1、成立时间，主要发展阶段

2、隶属关系的演变情况及主要股东的情况

3、公司设立时的全套申请设立文件：主要内容包括公司设立方式、股本结构等

4、法人登记记录文件，包括：营业执照、法人登记证、税务登记证、公司章程，以及批准成立的文件等  

5、公司历年的主要决议（历届股东大会和董事会决议文件）

6、成立以来取得的主要的批文，如产品发展、固定资产投资、技术引进和改造、改革及公司资格确认文件等方面。

    二、公司组织结构

    1、公司组织结构状况（绘制公司组织结构图）

    2、各分公司、子公司、专业厂的下列资料：

    （1）业务内容及业务规模

    （2）所占用的资产、净资产、厂房设备等固定资产、人员及所产生的业务收入、成本费用和利润状况

（3）相互之间的业务关系及在企业整体中的地位和重要性

    三、资产和负债状况（包括下属企业）

1、资产、净资产、负债总额和结构

2、固定资产的构成（如厂房和设备分布在各职能部门、车间、分厂等的数量、金额）

3、主要设备的原值、购置时间、折旧、净值

4、主要设备中进口设备的数量、购置时间、外币原值、汇率折算标准、入帐原值

5、在建工程的名称、预算、入帐金额、立项批文、施工单位、建设周期、开工时间、施工进展、可产生效益的时间及可产生利润的金额

6、厂房、办公楼等物业的数量、入帐金额、权属证明（如房产证等）

7、土地：

A、占地面积、分布情况

B、权属证明（土地使用证、土地使用权转让合同、红线图）

C、入帐金额

D、取得方式

8、商标及其他工业产权的名称、使用情况、入帐情况、登记证明

9、长、短期负债的金额、结构、债权人、利率、期限、抵押或担保情况、用途

10、近三年发生的重大筹资和投资行为

11、企业资产有无进行过资产评估、清产核资等资产重新估值，其结果有无作相应帐务处理。若有，请提供相关资料。

四、财务状况

    1、近三年资产负债表、利润表和现金流量表

    2、主要会计和财务核算制度

    3、主营业务收入和利润构成情况

    4、产品成本的构成情况

    5、费用（包括销售费用、管理费用、财务费用）的构成情况

    6、外汇使用情况及外币折算方法

    7、对未来两年收入、利润的预测

    8、应收帐款、应收票据的分类明细帐

9、对外担保等或有负债状况

    五、纳税（所得税和）状况

1、近三年纳税及相关批文

2、上市后拟争取的纳税及落实情况

    六、非经营性资产状况

1、非经营性资产内容

2、经营性资产所占用的资产、土地、人员、经费及收支情况

七、员工情况

1、公司董事、监事和高级管理人员（经理、董事会秘书、财务主管）基本情况

2、员工数量和在各部门的分布

3、员工的专业构成（分生产技术、销售、行政管理、财务等）

4、主要人事劳资和福利制度。

5、离退休人员（人数和费用）支出

    八、产品情况

    1、主要产品品种和生产能力

    2、产品质量、获得的质量证书

    3、主要产品的本——量——利分析

4、新产品新项目的研究开发情况

5、高新技术产品鉴定证书及主要产品历年获奖证书

    九、生产情况

1、产品生产过程和工艺（简要流程图）

2、生产规模和生产能力

3、主要生产设备和装置及技术水平

4、主要产品的技术特点和生产周期

5、技术改造的情况和计划

    十、销售和市场推广情况

    1、主要产品的销售价格和年销售量

    2、主要产品在各个市场的容量和占有率

    3、产品的销售方式、销售渠道和营销策略

    4、产品的客户基础、和主要客户的合作关系及对主要客户的依赖程度

    5、销售活动的周期和影响销售的主要因素

    6、销售网点的布局、各销售网点的营业资格文件

    7、主要销售合同和协议

    8、应收帐款的收取情况、有无坏帐

    9、在销售方面有无重大的法律纠纷

10、销售主要通过市场还是计划及二者比例

11、销售价格和销售数量上是否受国家，具体情况如何及未来可能的变化

12、产品在市场上与国外产品的竞争状况（包括成本、价格、售后服务、市场占有等

    十一、环境保护情况

    1、生产和产品对环境的影响

    2、近三年的环保支出

3、环保局提供的环保证明

    十二、发展规划   

1、公司发展战略

2、市场发展规划

3、销售计划

4、生产经营计划

5、固定资产投资和技改计划

6、筹资、融资计划

7、对外投资、收购兼并计划

8、人员扩充计划

    十三、重要合同及诉讼情况

供货合同、销售合同、投资合同、借款合同等

诉讼情况

    十四、资金投资项目情况

1、项目立项批文

2、项目可行性报告（侧重于经济指标分析如投资总额、投资回收期等）

十五、行业情况介绍

行业发展简史、现状和发展趋势

行业在中国国民经济中的地位

行业状况及发展趋势，中国该行业在国际上的地位

行业主要经济指标内容及近三年实绩（包括行业平均水平和最高水平、本厂的数据）

影响行业发展的主要因素

同行业主要企业的情况，本企业在行业中的地位、竞争优势