山东省2017年基金从业资格：债券的估值方法考试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 

1、《证券投资基金销售管理办法》规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不得低于__万元人民币，且最近__年没有代理投资人从事证券买卖的行为。

A．2 000；3

B．3 000；2

C．2 000；2

D．3 000；3 

2、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。

A．债券持有期限

B．债券发行期限

C．利息转让期限

D．债券有效期限

3、投资人按风险承受能力可以至少分为哪几个类型__

A．中庸型

B．稳健型

C．保守型

D．积极型 

4、下列关于基金托管费的说法正确的是__。

A．股票型基金的年托管费率一般为0.25%

B．指数型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间

C．债券型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间

D．货币市场基金的年托管费率一般为0.1%

5、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是__。

A．深证100ETF

B．华夏上证50ETF

C．上证180ETF

D．上证红利ETF 

6、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，可以从事基金代销业务的机构包括__。

A．证券投资咨询机构

B．证券公司

C．专业基金销售公司

D．商业银行 

7、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。

A．投资风险

B．市场风险

C．系统性风险

D．经营决策风险

8、董事任职时应具备的条件包括__。

A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职

B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历

C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职

D．通过中国组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 

9、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在____

A：1年以内

B：1年以上2年以内

C：1年以上5年以内

D：5年以上 

10、基金管理公司的主要业务有__。

A．基金的募集与销售

B．特定客户资产管理业务

C．投资咨询服务业务

D．基金的投资管理

11、作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加__。

A．监事会

B．股东大会

C．董事会

D．公司职工代表大会 

12、按____分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。

A：证券的交易主体不同

B：证券交易的场所

C：证券所代表的权利性质

D：证券所代表的利益性质

13、____是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。

A：基金募集与销售

B：投资管理

C：基金运营

D：受托资产管理及投资咨询服务

14、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括__。

A．现金分红

B．分红再投资

C．资本利得

D．买卖差价收入 

15、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。

A．实物债券

B．凭证式债券

C．记账式债券

D．票券式债券 

16、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向__支付基金收益。

A．基金自律组织

B．基金监管部门

C．基金托管人

D．基金份额持有人 

17、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。

A．资产结构化理财产品 

B．利率结构化理财产品

C．股权结构化理财产品 

D．挂钩不同标的资产的理财产品 

18、目前，对投资者从基金收益分配中获得__由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。

A．储蓄存款利息收入

B．企业债券的利息收入

C．国债利息

D．股票的股息 

19、《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满____年后方可申请发行上市。

A：1

B：2

C：3

D：5 

20、如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后__日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A．5

B．15

C．30

D．45 

21、可以从__等方面分析基金产品特征。

A．基金类型

B．投资理念

C．投资策略

D．业绩基准 

22、通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄__等定期和不定期材料。

A．季度对账单

B．基金账户卡

C．基金通讯

D．理财月刊 

23、____按交易所挂牌的同一股票的市价估值。

A：首次发行未上市的股票

B：送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票

C：发行未上市的债券和权证

D：非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票

24、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

A．基金投资人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金监管机构 

25、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。

A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易

B．中金所推出的首个股指期货合约为沪深300股指期货

C．股票价格指数期货属于衍生类金融产品

D．股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的 

26、我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行规是__。

A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金管理暂行办法》

D．《开放式证券投资基金试点管理办法》 

27、基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括__。

A．对基金销售机构的资格审核

B．对基金销售机构高级管理人员的资格审核

C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管

D．对基金销售各环节的监管 

28、证券交易所规定上市交易的基金，基金份额持有人不少于____

A：500

B：1000

C：1500

D：2000 

29、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。

A．公司注册资本为5亿

B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善

C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好

D．公司经营业绩较好，资产质量良好 

30、债券的特征包括__。

A．偿还性

B．流动性

C．安全性

D．收益性 

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)  

31、股票应载明的事项有__。

A．公司成立的日期

B．公司名称

C．股票的编号

D．股票种类 

32、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为__。

A．到期收益率

B．实际收益率

C．持有期收益率

D．名义利率

33、以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作____

A：刻制基金业务用章、财务用章

B：开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册

C：在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户

D：托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜 

34、当基金管理公司高级管理人员__时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国报告。

A．直系亲属拟移居境外或者已在境外定居

B．丧失民事行为能力

C．涉嫌违法违纪被有关机关调查

D．拟因私出境15天

35、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有会的，代表基金份额总额__的基金份额持有人可以自行召集基金持有会。

A．5%

B．10%

C．20%

D．30% 

36、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理__年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。

A．半

B．1

C．3

D．5 

37、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有__。

A．商业银行

B．证券公司

C．保险公司

D．证券投资咨询公司 

38、基金经理任职报告材料应当包括__。

A．基金从业资格证明复印件

B．基金经理任职报告和任职登记表

C．具有3年以上证券投资管理经历的证明

D．最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见 

39、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。

A．投资和研究能力

B．资产管理规模

C．营销能力

D．风险控制能力 

40、债券的久期综合考虑了__对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指标。

A．到期时间

B．债券发行主体

C．债券现金流

D．市场利率

41、__基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。

A．被动型

B．主动型

C．成长型

D．收入型 

42、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的__。

A．1%

B．2%

C．3%

D．5% 

43、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有__。

A．对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性

B．对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性

C．对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法

D．对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性

44、凭证式债券是债权人认购债券的__。

A．流通凭证

B．会计凭证

C．收款凭证

D．付款凭证 

45、全面性原则要求对基金分析和评价时应全面考察基金的__。

A．结构

B．收益

C．风险

D．价格 

46、基金经理管理基金未满____的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国及相关派出机构书面说明理由。

A：3个月

B：半年

C：9个月

D：1年 

47、以下选项中，__属于适合积极型的投资者选择的基金类型。

A．保本型基金

B．混合型基金

C．股票型基金

D．债券型基金 

48、QDII基金面临的风险有__。

A．汇率风险

B．流动性风险

C．国别风险、新兴市场风险等特别投资风险

D．QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险 

49、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。

A．行动方案

B．组织结构

C．决策和奖励制度

D．人力资源和企业文化 

50、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括__。

A．对基金业实行严格监管

B．对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击

C．强制基金定期进行充分及时的信息披露

D．基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配 

51、我国股票价格指数不包括__。

A．沪深300指数

B．恒生指数

C．日经指数

D．金融时报指数 

52、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指__。

A．债券交易期限

B．债券发行期限

C．利息偿还期限

D．债券有效期限 

53、__可采用不同币种申购基金份额。

A．QDII基金

B．境内ETF基金

C．一般开放式基金

D．一般封闭式基金 

54、基金的估值方法必须__。

A．保持一致性

B．保持公开性

C．保持灵活性

D．任何情况都不能变化 

55、基金管理公司的发起人自公司成立____年内不得转让出资，公司原有股东的新增出资、新增股东的出资____年内不得转让。

A：1，1

B：2，1

C：2，2

D：1，2 

56、证券投资基金的特点包括__。

A．集合理财、专业管理

B．组合投资、分散风险

C．利益共享、风险共担

D．托管、保障安全 

57、股票型基金的风险分析常用指标有__。

A．持股集中度

B．贝塔系数

C．持股数量

D．行业投资集中度 

58、我国基金管理费按__支付。

A．日

B．周

C．月

D．季 

59、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是__。

A．了解你的产品

B．了解你的客户

C．了解你的价值

D．了解你的服务 

60、跟踪误差大致可分为__。

A．仓位型跟踪误差

B．结构型跟踪误差

C．交易型跟踪误差

D．费用型跟踪误差