江苏省基金从业资格：不动产投资概述考试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 

1、下列不能作为证券投资基金特点的是____

A：分散风险

B：专业理财

C：稳定市场

D：集合投资 

2、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设__个基金账户。

A．1

B．2

C．3

D．4

3、下列选项中，不属于基金运营事务的是__。

A．基金资产核算

B．资金清算

C．信息披露

D．投资咨询 

4、基金公司的资产管理规模直接关系其__。

A．业界声誉

B．注册资本

C．管理费收入

D．员工人数

5、封闭式基金至少每周公告____次资产净值和份额净值。

A：1

B：2

C：3

D：5 

6、下列职权中，应该由董事会行使的是____

A：主持公司的生产经营管理工作

B：决定公司内部管理机构的设置

C：修改公司章程

D：制定公司的具体规章 

7、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当__，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A．客观

B．全面

C．准确

D．提供业绩信息的原始出处

8、通常，基金管理人通过邮寄服务向基金持有人邮寄的材料有__。

A．交易对账单

B．投资策略报告

C．基金通讯

D．理财月刊 

9、备兑权证通常由__发行。

A．证券交易所 

B．投资银行 

C．上市公司 

D．中国 

10、从产品结构来看，__更容易做到绝对收益。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．混合型基金

D．货币市场基金

11、根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的____

A：1%

B：2%

C：5%

D：8% 

12、、是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。

A：资产配置

B：股票投资组合管理

C：债券投资组合管理

D：基金绩效衡量

13、公募基金会计中，承担主会计责任的是__。

A．注册登记机构

B．基金管理公司

C．托管银行

D．基金销售机构

14、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国另有规定的除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的____

A：2%

B：3%

C：4%

D：5% 

15、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》发布的意义包括__。

A．使市场各方对基金评价和使用评价结果有章可循

B．让基金评级业务的开展更加合规有序

C．使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正，可信度更高

D．有助于提升基金评级机构的专业水平，有利于基金评级机构的健康发展 

16、关于基金投资者教育的意义，下列说法错误的是__。

A．有助于培育成熟的投资理念

B．有助于增强基金行业的市场化调节机制

C．有助于增强基金投资者的自我保护能力

D．有助于保障基金投资者的高收益回报 

17、从____看，基金份额持有人分两类一是公众或个人投资者，二是机构投资者。

A：投资规模

B：投资方式上

C：投资目标

D：投资组合 

18、基金销售机构内部控制的目标是__。

A．防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整

B．保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全

D．利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行 

19、下列基金公司，投资者应重点关注的有__。

A．策略执行有力的基金公司

B．风格鲜明的基金公司

C．投资理念清晰的基金公司

D．个别基金经理业绩突出的基金公司 

20、《证券投资基金销售管理办法》规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不得低于__万元人民币，且最近__年没有代理投资人从事证券买卖的行为。

A．2 000；3

B．3 000；2

C．2 000；2

D．3 000；3 

21、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是__。

A．供求关系

B．每股净资产

C．公司人员结构

D．公司组织形式 

22、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有__。

A．中国

B．各地方证监局

C．证券交易所

D．中国证券业协会 

23、通常情况下，__被视为无风险证券。

A．金融债券

B．机构债券

C．债券

D．银行发行的证券

24、指数型基金一般会把__及以上的资产配置在标的指数上面。

A．85%

B．90%

C．95%

D．97% 

25、基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护____利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。

A：基金份额持有人

B：基金管理人

C：基金托管人

D：服务机构 

26、证券交易所的主要职责有__。

A．提供交易场所与设施

B．制定交易规则

C．监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性

D．确保交易市场的公开、公平和公正 

27、__是考察封闭式基金内在价值的重要指标。

A．折(溢)价率

B．收益率

C．波动率

D．份额净值增长率 

28、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是__。

A．主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备

B．2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端

C．中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资

D．中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值 

29、2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是____

A：《证券投资基金会计核算办法》正式实施

B：《货币市场基金管理暂行办法》正式实施

C：《管理暂行办法》正式实施

D：《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施 

30、考察基金经理从业经验的要点包括__。

A．基金经理的教育背景

B．基金经理从业年限

C．基金经理的履历

D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况 

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)  

31、股票型基金的分析一般从__入手。

A．业绩

B．风险

C．久期

D．投资组合 

32、目前我国主要的场外交易市场有__。

A．证券交易所

B．代办股份转让系统

C．非上市股份有限公司股份报价转让试点

D．银行间债券市场

33、基金市场营销计划的主要内容不包括__。

A．目标市场和可能存在的问题

B．人力资源和企业文化

C．计划实施概要、市场营销现状

D．市场威胁和市场机会 

34、以下关于混合型基金的表述，正确的有__。

A．混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性”

B．其基金经理的择时能力在管理中尤为重要

C．混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好

D．从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益

35、一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。

A．3

B．5

C．7

D．9 

36、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。

A．第一次发放红利

B．该年度内最后一次发放红利

C．基金存续期止

D．赎回基金 

37、在债券的票面价值中主要是规定__。

A．票面价值的币种

B．债券的票面利率

C．债券的票面金额

D．债券的有效期限 

38、证券投资基金合同的当事人不包括__。

A．基金份额持有人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金注册登记机构 

39、我国的金融债券包括__。

A．性金融债券

B．商业银行次级债券

C．证券公司债券

D．证券公司短期融资债券 

40、基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。

A．投资部

B．研究部

C．交易部

D．监察稽核部

41、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率__几何平均收益率。

A．小于等于

B．大于等于

C．小于

D．大于 

42、股票最基本的特征是__。

A．收益性

B．风险性

C．流动性

D．永久性 

43、下列选项中，__不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。

A．实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币

B．依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好

C．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国或者中国认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

D．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

44、债券的久期综合考虑了__对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指标。

A．到期时间

B．债券发行主体

C．债券现金流

D．市场利率 

45、从性质上看，ETF联接基金可以看作是一种__。

A．保本基金

B．指数型基金

C．伞型基金

D．指数型基金中的基金 

46、依照《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入__。

A．基金红利

B．基金净值

C．基金财产

D．基金费用 

47、基金财产不得用于__。

A．承销证券

B．支付基金托管费

C．向他人提供贷款

D．向他人提供担保 

48、下列各指标中，__以标准差代表基金的总风险。

A．夏普指数

B．詹森指数

C．特雷诺指数

D．道-琼斯指数 

49、下列对股东表决权的论述，不正确的是__。

A．普通股东对公司重大决策参与权是平等的

B．股东每持有一份股份，就有一票表决权

C．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

D．普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权 

50、关于股票分割与合并，以下说法正确的有__。

A．事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动

B．从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

C．股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

D．股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重 

51、下列费用中不由基金资产承担的有__。

A．基金转换费

B．基金管理费

C．基金托管费

D．信息披露费 

52、QDII基金份额净值应当至少每____计算并披露一次。

A：日

B：3日

C：5日

D：周 

53、证券的__通过证券的转让实现。

A．期限性

B．收益性

C．流动性

D．风险性 

54、下列关于基金与信托产品的说法，正确的有__。

A．契约型基金是金融信托的一种

B．信托产品的流动性比基金好

C．信托的投资门槛一般比基金高

D．信托的投资范围比基金广 

55、普通股票股东的权利不包括__。

A．公司重大决策参与权

B．查阅公司债券存根

C．公司资产收益权和剩余资产分配权

D．优先分配公司剩余资产 

56、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是__。

A．每日都进行分配

B．货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润

C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益 

57、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的__。

A．1%

B．2%

C．3%

D．5% 

58、2007年6月18日，中国颁布的____规定，符合条件的境内基金公司和证券公司，经中国批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A：《证券投资基金管理暂行办法》

B：《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》

C：《中华人民共和国证券投资基金法》

D：《开放式证券投资基金试点方法》 

59、以下有关增发、配股与转增股本的表述正确的有__。

A．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股

B．转增股本使得股东权益总量发生变化

C．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权

D．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本 

60、我国封闭式基金在发售方式上，主要有__方式。

A．场内发售

B．场外发售

C．网上发售

D．网下发售