大数据监控全息风险预警平台介绍文档

旨在为金融局提供“非法集资”风险敏锐预警监控，通过静态企业关联方数据，动态企业关联方衍变数据，企业三度关联图谱的形态时序演化，构建风险预警模型，快速发现并提前预警非法集资企业，规避金融风险和社会财富损失。

首席风险官

袁先智

金融市场风险顶级专家

首席科学家

周涛

2015年度十大科技人物

中青联常委

科技界别副主任

董事长总经

理

曾途BBD创始人

高级副总裁

蒲克强

金融信用风险顶级专家

首席财务官

吴桐

浩格云信产品创始人高级副总裁

陈东

大数据指数

顶级专家

高级副总裁

顾磊

投资与战略

首席合伙人

团队介绍

Anti-Fraud 总经理

宋开发

专注于企业异常行为

研究

首席合伙人为什么搭建大数据预警平台

经济社会较快发展，资金需求旺盛，融资难、融资贵问题比较突出

当前经济下行压力大，企业

生产经营困难增多

民间投资渠道窄和非法集资高

额回报共存

当前形势

非法集资问题日益

凸显

案件进入高发期，涉案金额和参与

集资人数激增案例高发领域扩大，投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷等成为

新的高发领域

已严重影响社会稳

定

防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程。各地区、各有关部门要高度重视，从保持经济平稳发展和维护社会和谐稳定的大局出发，加大防范和处置力度，建立和完善长效机制，坚决守住不发生系统性区域性金融风险底线。

VS

传统预警平台

信息来源单一，

成本耗费巨大

大数据预警平台

无法进行风

险预测

企业非法集

资风险静态

测评

信息来源全面

动态监测企业

关联方形态衍

变过程

构架风险模型

，形成非法集

资风险时序指

数

深度挖掘企业

大数据关系，

数据可视化

什么是大数据预警平台

01010

1010101111011110111101

111111

01100

…………

…

……

数据采集

数据抽象

数据清洗数据库

数据分析

数据可视化

六大步骤

数据采集

全国企业信用信息公示

系统

总局+31省和直辖市+

港

动产/不动产抵押信息

中登网土地出让/转让信息国土资源部/土地市场网

专利信息

知识产权局专利检索系

统

商标信息

工商总局中国商标网涉诉信息

中国裁判文书网+地方

中级人民

被执行人信息被执行人信息查询系统

行业监管/许可信息49个监管部门/局

企业资质43种许可证

招标/中标信息

中国采购网+国际招标

网

数据清洗

数据清洗

数据结构化

数据分析

数据可视化

高风险企业

风险指数值越高，表示非法集资的可疑性越大

静态风险指数动态风险指数

✓股权结构合理性

✓核心控制人业务专

注力

✓自然人股东分布

✓人才结构

✓关联网络存续时间

等

✓企业的领域分布集

中情况

✓关联结构图的影响

势力程度

✓关联图谱发展情

况

✓核心企业群关联

度

✓关联企业行业/地

域扩散特征

✓关联方增长构成

✓核心控制人变化

情况

✓关联方增长构成

✓股东类型变化情

况

非法集资关联方特征度——静态风险指数

1

21

313

41

风险指数构成图

风险指数维度表

风险趋势图

企业DNA 关联图谱

展示静态风险各维度构成占比

展示每个维度下的详细数据明细

发现各维度风险的变化情况

企业DNA ，投资关系，任职关系一眼查看

非法集资关联方衍变度——动态风险指数

1

2

3

4

关联特征指数差异明细

关联特征指数对比

风险指数维度表

不同时间点关联结构图对比

不同时间点的关联结构变化

重要关联特征指数的具体变化差异

关键关联KPI 的变化情况

两个时间点的各维度的变化情况

动态企业尽职调查

34125

678

企业基本资料

静态风险指数动态风险指数KPI 分析诉讼记录招聘指数招中标产权信息

企业特征刻画挖掘企

业核心

控制人

识别

关键

企业

发现

企业

领域

分布

互联网金融企业动态风险分析

企业

衍变

刻画

企业地

理分布

扩张

识别

一致

行动

行动

法人

刻画

企业

领域

扩展

Manager 统一管理Miner 数据洞察

特征管理建模分析数据可视化Hadoop

ZooKeeper

Hive

MR

Mahout

算法库

YARN

Hbase/CTBase

Manager

统一管理相关案例：北京地区某网络科技有限公司

关联方图谱异常分析：

•该公司为网络科技型公司，且关联方图谱结构未出现

较大异常；

•单个自然人最大控制企业数量较多，自然人交叉持股相关案例：北京地区某网络科技有限公司

实际控制人风险

公司扩张路径风险

中心集积聚化风险

非法融资衍生风险

短期逐利风险

非法融资违规风险

人才结构风险

全量展示企业关联

定量分析企业风险

精确展示风险维度企业关联方可视化相关案例：北京地区某网络科技有限公司

稳态运营风险

核心资本运作风险

可持续性风险

泡沫化风险

平台传销风险

非法集资违规风险

跨区域舞弊风险

分析企业风险变化预估企业风险走向

高危企业提前预警关联方拓扑图对比

谢谢观看