河南省2016年基金从业资格：基金的估值考试试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 

1、某日，一只股票基金的资产总值为333 456.25万元人民币，基金负债总值为780.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。

A．411 546.12万元；5.3481元

B．411 546.12万元；4.0957元

C．255 366.38万元；4.0957元

D．255 366.38万元；5.3481元 

2、基金按____，可分为封闭式基金和开放式基金。____

A：投资标的划分

B：基金的组织形式不同

C：投资目标划分

D：是否可自由赎回和基金规模是否固定

3、在我国基金会计核算中，对于影响到__小数点后第5位的费用，应采用待摊或预提的方法。

A．基金资产净值

B．基金资产总值

C．基金份额净值

D．基金所有者权益 

4、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有__。

A．揭示基金某一阶段的风险收益特征

B．展现基金业绩取得的原因

C．通过对影响基金业绩因素的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势

D．为投资者的投资做决策

5、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括__。

A．现金分红

B．分红再投资

C．资本利得

D．买卖差价收入 

6、下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是__。

A．上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30～11：30、13：00～15：00

B．上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有9：15～9：25

C．深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14：57～15：00

D．深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30～11：30、13：00～15：00 

7、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。

A．公司风险控制理念

B．投资风险控制的情况

C．公司合规经营情况

D．公司风险控制组织架构情况

8、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。

A．份数

B．比例

C．资金

D．数量 

9、证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。

A．产品组合设计

B．售后服务

C．基金投资

D．基金销售 

10、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。

A．50% 

B．60% 

C．80% 

D．90%

11、基金资产估值需考虑的因素包括__。

A．交易时间

B．估值频率

C．价格操纵及滥估问题

D．估值方法的一致性及公开性 

12、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。

A．投资管理能力

B．从业经历

C．基金业绩

D．操作风格

13、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。

A．地理因素

B．人口因素

C．投资者心理因素

D．投资者行为因素

14、目前我国的基金会计核算细化到__。

A．日

B．周

C．月

D．季 

15、下列选项中，__包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。

A．辅助式前台系统

B．自助式前台系统

C．后台管理系统

D．信息管理平台应用系统的支持系统 

16、中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了__。

A．抵御通货膨胀风险

B．规避系统性风险

C．分散非系统性风险

D．降低基金管理运作风险 

17、自律性组织包括__。

A．证券交易所

B．证券公司

C．

D．证券业协会 

18、下列说法不正确的是__。

A．基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人

B．基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权

C．基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的

D．基金托管人是开展基金一切活动的中心 

19、__的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。

A．监察稽核控制

B．资金清算流程控制

C．销售决策流程控制

D．基金内部环境控制 

20、____是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A：股权投资基金

B：证券投资基金

C：开放式基金

D：封闭式基金 

21、考察基金公司营销能力的要点包括__。

A．公司营销体系情况

B．公司人员情况

C．公司营销理念和策略

D．公司代销渠道情况 

22、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国提交更新材料。

A．2

B．3

C．5

D．10 

23、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，可以从事基金代销业务的机构包括__。

A．证券投资咨询机构

B．证券公司

C．专业基金销售公司

D．商业银行

24、关于ETF的交易规则，正确的是__。

A．上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

B．上市首日无涨跌幅

C．申报价格最小变动单位为0.01元

D．买入申报数量为1000份或其整数值 

25、基金会计报表至少应包括__。

A．现金流量表

B．资产负债表

C．利润表

D．所有者权益(基金净值)变动表 

26、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是__。

A．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露

B．开放日的收益公告，应在当日进行披露

C．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率 

27、对基金分析研究的角度主要有__。

A．对基金市场的分析和评价

B．对基金公司的分析和评价

C．对单个基金的分析评价

D．对基金经理的分析和评价 

28、证券投资基金资产必须由__来保管，其目的为了保证基金资产的安全。

A．基金管理人

B．基金发起人

C．基金投资者

D．基金托管人 

29、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意__。

A．基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制

B．自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制

C．通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生

D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人 

30、基金销售机构应__。

A．不在同一时间代销多只基金

B．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性

C．为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份

D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资益须知》 

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)  

31、我国基金业在试点发展阶段中呈现的特点有__。

A．基金业监管的法律体系日益完善

B．基金在规范化运作方面得到很大的提高

C．在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出开放式基金

D．对老基金进行了全面规范的清理 

32、我国股票市场融资国际化以__等股权融资作为突破口。

A．B股

B．H股

C．N股

D．A股

33、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。

A．《证券市场基础知识》

B．《证券投资基金》

C．《证券发行与承销》

D．《证券投资基金销售基础知识》 

34、可转换公司债券的双重选择权特征是指__。

A．投资者可自行选择是否转股

B．发行人可自行选择是否修正利率

C．投资者可自行选择是否修正转股价

D．发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

35、某货币市场基金份额总数为2亿份，某日该基金净收益为置8 262元人民币，合同生效以来总收益为60 358元人民币，则该货币市场基金应该披露当日的__。

A．日每万份基金净收益为0.9131元

B．日每万份基金净收益为3.0179元

C．基金份额净值为1.0179元

D．基金份额净值为0.9131元 

36、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募说明书

C．基金托管协议

D．基金年度审计报告 

37、下列关于股票性质的表述正确的有__。

A．股票属于物权证券

B．股票是要式证券

C．股票是证权证券

D．股票属于债权证券 

38、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的__。

A．营销权

B．特许经营权

C．财产支配权

D．基本权利和义务 

39、下列关于中国职责的说法，正确的有__。

A．负责行业性法规的起草

B．负责监督有关法律法规的执行

C．负责保护投资者的合法权益

D．维持公平而有序的证券市场 

40、债券的有价证券属性主要表现为__。

A．债券可赎回

B．债券是投资者投入资金的量化表现

C．持有债券可按期取得利息

D．债券与其代表的权利联系在一起

41、以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资____

A：股票基金

B：混合基金

C：货币市场基金

D：主动型基金 

42、考察基金经理投资理念时，其要点不包括__。

A．基金经理投资经历

B．基金经理投资哲学

C．基金经理投资方

D．基金经理投资策略 

43、对基金经理操作风格的考察要点有__。

A．基金经理持股集中度情况

B．基金股票周转率情况

C．基金经理行业偏好情况

D．基金经理投资哲学

44、在我国，股票型基金的资产投资于股票的比例应不低于__。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90% 

45、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。

A．必须为开放式基金

B．基金合同期限不超过5年

C．基金募集金额不低于2亿元人民币

D．基金份额持有人不少于1 000人 

46、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括__。

A．申购和赎回渠道

B．申购与赎回的开放日及时间

C．申购与赎回的程序、原则

D．巨额赎回的处理办法 

47、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。

A．32

B．40

C．50

D．80 

48、首次公开发行的股票以__方式确定股票发行价格。

A．询价

B．协商定价

C．网上竞价

D．资产核算定价 

49、证券市场从无到有主要归因于__。

A．社会化大生产的发展

B．商品经济的发展

C．股份制的发展

D．信用制度的发展 

50、债券型基金的分类依据包括__。

A．持有债券的到期日期

B．持有债券的质量的高低

C．是否持有股票

D．持有债券的发行者 

51、基金会计报表至少应包括__。

A．资产负债表

B．利润表

C．现金流量表

D．所有者权益(基金净值)变动表 

52、既注重资本增值又注重当期收入的基金被称为__。

A．平衡型基金

B．增长型基金

C．收入型基金

D．防御型基金 

53、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，若公司没有内部职工股，股票发行价格为1元/股，则其首次发行的普通股数量不得少于__万股。

A．1800

B．2118

C．3000

D．4000 

54、与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是____

A：所有权关系

B：债权债务关系

C：信托关系

D：合伙投资关系 

55、证券监管机构的主要职责是__。

A．负责监督有关法律法规的执行

B．负责保护投资者的合法权益

C．依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为

D．维持公平而有次序的证券市场 

56、以下对中国的描述正确的有__。

A．是的附属事业单位

B．是全国证券、期货市场的主管部门

C．对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管

D．按照授权履行行政管理职能，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管 

57、开放式基金份额转换中，投资者一般采用——的原则提交申请，以转出和转入基金申请当日的——为基础计算转换基金份额。__

A．份额转换；基金份额总值

B．份额转换；基金份额净值

C．金额转换；基金份额总值

D．金额转换；基金份额净值 

58、交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是__指数的表现，属于__基金。

A．超越；主动型

B．超越；被动型

C．复制；主动型

D．复制；被动型 

59、根据____的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

A：法律形式

B：基金的资金来源和用途

C：投资理念

D：投资目标 

60、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近__个完整会计年度的业绩。

A．5

B．3

C．8

D．10