第三章合规文化题目及答案110630

一、单项选择题（10题）

1、企业文化是指企业的指导思想、（ C ）和管理风貌。

 A、经营目标；  B，经营计划：   C、经营哲学。

2、中国银行业协会于（ C ）制定并通过了《银行从业人员职业操守》。

A、2006年10月；B、2008年2月；C、2007年2月。

3、中国银监会于（ C ）制定了《商业银行合规风险管理指导》。A、2007年2月；  B、2008年2月；   C、2006年10月。

4、合规文化是银行企业文化的（  C  ）构成要素。

A、基础；    B、基本；   C、核心。  

5、中小金融机构（ C   ）作为合规管理的第一责任人。

A、联社主任（行长）；  B、监事长；  C、理（董）事长。

6、银行业人类人员应保守所在机构的（  C ），保护客户信息和隐私，这时银行人类人员应尽的义务和责任。

A、地址；B、人员数量；C、商业秘密。

7、建设合规文化是中小金融机构完善全面（  C ）管理、健全有效内控体系的重要保障。

A、内部；  B、信贷；   C、风险。

8、农村信用社系统员工日常工作不能“以信任代替管理，以习惯代替（ C  ），以情面代替纪律”。

A、业务；  B、操作；  C、制度。

9、中国银监会2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指导》第三章要求商业银行经营必须“适用银行经营活动的法律、行规、部门规章其他规范性文件、（   C ）、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。

A、信贷规则；  B、财会规则；  C、经营规则。

10、良好的合规文化有助于提高中小金融机构的（  C ），增加银行无形资产，吸引更多的优质客户。

A、经营收入；  B、信贷资产；  C、品牌价值。

二、多项选择题（10题）

1、企业文化包括价值标准、经营哲学、（ ABCD ）、文化传统、风俗习惯以及企业形象等。

A、管理制度：B、思想教育；C、行为准则；D、道德规范；E、文化程度。

2、中小金融机构合规文化建设的内容包括：（ ABCDE ）

A、合规人人有责；B、合规创造价值：C合规从高层做起；

D、主动合规；E、有效互动。

3、合规文化的内涵，包括：（ ABCDE  ）

A、诚实；B、守信；C、正直；D、银行对社会负责、银行对员工负责；E、员工对银行负责、员工对其他员工负责。

4、职业操守包括：诚实信用、守法合规、（ ABCDE ）。

A、专业胜任；  B、勤勉尽职；  C、保守秘密；   D、公平竞争；  E、抵制违规。

5、培育合规文化的方法与渠道：主要包括（ABC）。

A、在各级管理人员中倡导依法合规经营理念；B、在员工中营造合规守纪氛围；C、高度重视员工的行为管理；D、提高制度执行力；E、公平竞争

6、合规人人有责，合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行所有员工的责任。合规工作与（ ABC ）息息相关。

A、每个流程；  B、各个岗位； C、每个员工；E、借款人； E、服务对象。

7、培育合规文化，在各级管理人员中倡导依法合规经营理念，主要包括（ ABCD ）。

A、严格落实合规管理责任；B、坚持稳健经营理念；C、规范各项决策；D、加强高管人员监督管理；E、加强员工自我保护意识。

8、培育合规文化，在员工中营造合规守纪氛围，主要包括（ ABC）。

A、大力开展思想教育；B、加强员工自我学习；C、加强员工自我学习保护意识。D、加强高管人员监督管理；E、规范各项决策管理。

9、培育合规文化，高度重视员工的行为管理，主要包括（ ABC ）。

A、坚持从严治社；B、加强员工行为的关注；C、加强对员工日常行为的管理；D、加强高管人员监督管理；E、规范各项决策。

10、中小金融机构合规文化建设的必要性，主要包括（ABC）。

A、合规文化建设是落实科学发展观的重要保障；B、合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求；C、合规文化建设是有利于提高制度执行力；D、合规文化建设是以利润为中心；E、合规文化建设是以提高存款市场占有率为中心。

三、判断题（10题）

1、合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求（ √  ）。

2、合规风险管理本身能够直接为银行增加利润（ ×）。

3、具有良好合规文化的银行必然具有持续竞争力，而这种竞争力恰恰是能给银行带来财富收入和声誉价值的不竭源泉(  √  )。

4、合规文化是金融企业的重要组成部分。（ √ ）

5、银行员工对于同事非故意地违反规章行为要及时进行善意的提示，对违法行为要及时制止，不能制止的，要及时向所在机构、监管及公检法等部门报告。（ √ ）

6、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密。保护客户信息和隐私，这是银行从业人员应尽的义务和责任。（ √ ）。

7、银行业机构人和工作人员在经营活动中要公平竞争，不得采用非法或其他不正当手段以达到销售或强迫、诱导客户购买产品或服务的目的。（ √ ）

8、银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线。（ √ ）

9、合规文化建设有利于提高制度执行力。（ √ ）

10、合规仅仅是合规部门和合规管理人员的职责，与其他部门和其他岗位人员没有关系。（ × ）