银行未按规定开展客户身份识别的风险主要包括面临法律处罚和潜在的业务与声誉风险。法律处罚：根据《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定，若银行未按照规定履行客户身份识别义务，在情节严重的情况下，可能会被处以二十万元以上五十万元以下的罚款。同时，对于直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，也可能会面临一万元以上
违规行为：未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等违法行为。处罚金额：被中国人民银行罚款752万元。高管处罚：王某：时任中国人寿客户服务部副总经理、客户服务部/消费者权益保护部副总经理，因涉及相关违规行...
2020年9月11日，中国人民银行福州中心支行发布的行政处罚信息公开表显示，福建海峡银行因违反银行卡收单外包管理规定和未按规定履行客户身份识别义务，受到了严厉的处罚。处罚详情：福建海峡银行被给予警告，并被没收违法所得1.39万元，同时处以93万元罚款，合计罚没金额为94.39万元。这一处罚体现了监管部门...
此外，还对4名相关负责人进行了行政处罚。杭州银行南京分行：因存在超期或未报送账户开立、撤销等资料、明知是单位资金允许以自然人名称开立账户存储、未按规定履行客户身份识别义务以及违规查询和使用客户个人信息等4项违法行为，被人民银行南京分行处罚，罚款总计42万元。同时，对运营管理部副总经理冯加鹏进行...
未按规定履行客户身份识别义务：可能涉及未对客户进行充分的身份识别，如未核实客户身份信息、未留存必要的身份资料等。未按规定保存客户身份信息和交易记录：可能包括未按规定期限保存客户身份信息和交易记录，或保存的信息不完整、不准确等。未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告：可能涉及未按规定及时、...
以下是被人民银行通报的银行柜面操作案例：上饶银行：2025年7月，中国人民银行江西省分行通报，上饶银行因10项违法行为被处罚，包括未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易、未报送大额/可疑交易报告、违反账户管理及反假货币规定等。银行被警告并罚款668.9万元，5名责任人被追责，时任副行长徐某...
致使洗钱后果发生的，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证：(1)未按照规定履行客户身份识别义务的；(2)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；(3)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；(4)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立...
违反征信管理相关规定：在征信业务中未能严格遵守相关法规，可能涉及未经授权查询征信信息、征信信息使用不当等行为。未按规定履行客户身份识别义务：在客户身份识别上未能达到相关法规要求，可能存在客户身份资料不完整、不准确等问题。未按规定保存客户身份资料和交易记录：未能妥善保存客户身份资料和交易记录，...
1. 违规操作方面，未按规定履行客户身份识别义务是常见问题。这可能导致不法分子利用支付漏洞进行洗钱、诈骗等违法活动。比如一些支付机构为了追求业务量，简化客户身份识别流程，对客户身份审核不严格，使得犯罪分子有机可乘。违反支付结算管理规定也会引发严重后果。例如，违规挪用客户备付金，将本应专款专用...
未按规定履行客户身份识别义务是没有按相关规定对客户身份进行识别。客户身份识别是反洗钱系列工作的基础，只有迈出识别客户有效信息的第一步，才能在后续跟进过程中真正地防范客户的洗钱行为。
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